O yẹ ki O Ra Ajọ A?
Kini Awọn Owo Agbekọja Bọọbu B Bii Owo-Owo?
Ipese owo-owo pupọ nfunni awọn kilasi pupọ ti awọn ipinlẹ fun rira (awọn iyatọ wa ni owo-owo owo-owo ati awọn inawo ti kilasi kọọkan).
Ọpọlọpọ awọn ipin-owo ifowopamọ owo idaniloju ti o wọpọ ni: Agbegbe A, Kọọki B ati Kọọki Kínní C. Kọọkan ipin kọọkan nilo isakoso ati ọya iṣẹ ati awọn kilasi pinpin pupọ pẹlu pẹlu owo 12b-1.
Igbese owo ifowopamọ B awọn ọja ko beere fun idiyele ọja tita iwaju, ṣugbọn gbe owo idiyele ti o da silẹ (CDSC) ati ki o ni owo ti o pọju 12b-1 (idiyele 1% 12b-1 jẹ wọpọ) ju awọn akopọ ipin-owo ifowosowopo miiran. Awọn CDSCs jẹ awọn idiyele ti a fi paṣẹ lori awọn onipindoje ti o ta awọn owo wọn ni owo naa nigba akoko ifunni. Awọn CDSC ko ni san si awọn olọnran, ṣugbọn si ile-iṣẹ ifowopamọ lati ṣaṣe owo-ori pupọ, pẹlu awọn ipinnu iwaju ti awọn inawo naa n sanwo fun awọn oluranlowo (igbagbogbo bi 4%). Awọn oludokoowo ko ri awọn iṣẹ iwaju wọnyi ti a gba owo nipasẹ awọn owo ti a san si awọn alamọran ti o nfun awọn ifowopamọ inawo fun rira.
Awọn CDSC ti o ni pato ni iṣowo ti owo- idaniloju naa ati iye owo naa da lori igba ti oludokoowo n gba awọn ipinnu rẹ.
Ọpọlọpọ awọn ifowopamọ owo-owo B ni o ni CDSC ti o dinku si 0% nipasẹ ọdun mẹfa, lakoko ti o wa ni ọdun meje, owo-owo owo-owo B B naa ṣe iyipada si awọn ipinlẹ AA A (eyi ti ko ni idiyele awọn idiyele ati ni owo 12b-1 diẹ).
Ṣe Awọn Eya B jẹ Ọja Ti o dara?
Ni awọn ẹlomiran, ti o ba ṣe afiwe awọn kilasi pinpin owo ifowosowopo owo, o le fun ọ ni awọn abala ti o jẹ ki owo ifowosowopo B jẹ diẹ ti o wuni ju awọn kilasi ti o ni ipin miiran lọ.
Fun apẹẹrẹ, ti o ba lo software FINRA's Fund Analyzer, o le rii pe o fun igba diẹ, ati pe o kere ju $ 100,000 lọ lati nawo ni ẹyọ owo kan, lẹhinna owo ifowopamọ owo B jẹ, igbagbogbo, diẹ ti o yẹ ju awọn ipin kọọki A A (eyiti o ni awọn ipinfunni titaja okerati ati awọn ipinnu iforukọsilẹ) ati awọn mọlẹbi C (eyi ti o jẹ ki nlọ lọwọ awọn ọdun 12b-1). Ṣugbọn, bi pẹlu idoko-eyikeyi-eṣu ni a le rii ni awọn alaye nigbagbogbo. Iwọ yoo jẹ ọlọgbọn lati wa ni iṣọra nigbati o ba nlo awọn oju iṣẹlẹ ti o yẹ lati ṣe idaniloju idoko-owo ti o dara julọ fun apo-faili rẹ.
Fun apeere, apejuwe Iṣura Iṣura ti FINRA, ati irufẹ bẹẹ, le jẹ deede nigbati o ba nfi awọn ẹya-ara ti Class Class A, Class B ati Kọọki C sọtọ, ṣugbọn eyi tumọ si pe o yẹ ki o ra owo-ifowosowopo owo B mọlẹbi? Kini yoo ṣẹlẹ ti olubẹwo owo ifẹkufẹ rẹ ba fi silẹ? Kini yoo ṣẹlẹ ti o ba jẹ ki owo-ina-owo-owo naa di alamọ pẹlu ohun-ini? Kini yoo ṣẹlẹ ti awọn ọna iṣowo ti owo-owo naa lati idagbasoke lati ni iye? Ni awọn ọrọ miiran, kini o ṣẹlẹ ti o ba fẹ ta owo ifowopamọ owo B rẹ?
Ti o ba nilo lati ta owo-ifowosowopo owo kan pato fun awọn idiyele B eyikeyi fun awọn idi wọnyi, tabi lati ṣe itẹlọrun owo sisan kan, o le ni rọọrun lati yipada lati owo kan si ẹlomiran laarin ile iṣọpọ kanna bii lai ṣe ifijiṣẹ funni (ṣugbọn, iwọ ṣi le fa awọn anfani-nla).
Njẹ, wo ni ile-iṣẹ ifowopamọ ti o ti ra owo-ifowosowopo owo-inawo B ni awọn owo-ifowosowopo ti o yẹ, tabi yoo jẹ ki a fi agbara mu ọ lati yanju pẹlu owo iṣowo kan ki o le yago fun awọn idiyele? Tread daradara ṣaaju ki o to rira owo-ifowosowopo owo B mọlẹbi ti o ko farahan iwadi ṣaaju ki o to ra ati ki o ṣafọri gbero ilana rẹ jade. Kini yoo ṣẹlẹ ti o ba jẹ nigbati o ba nilo lati ta?
Isoro pupọ pẹlu awọn ipin E mọlẹbi
Awọn oluranlowo nigbagbogbo, ati paapaa awọn oludokoowo, ti o fẹ ṣe ijiroro boya yan owo-ifowopamọ owo-owo B jẹ ipinnu ti ko dara - jiyàn pe wọn dara fun awọn oludokoowo ni awọn ayidayida kan. Laanu, ọna ti B ṣe alaye ati ọna ti a ta wọn jẹ isoro pataki ti o kọju si awọn oludokoowo loni. Ni pato, bulọọgi ti o ni ẹdun, About Broker Fraud Blog ṣafihan ọpọlọpọ awọn ibi ti FINRA ti pari ati awọn ile-iṣẹ alagbata olokiki fun iṣeduro B ti ko tọ.
Milionu ti awọn dọla ni atunṣe ti san fun awọn oludokoowo fun awọn oran ti o yẹ lori awọn ọdun, nigba ti awọn ile-iṣẹ alagbata ọpọlọpọ ti wa ni ẹjọ ati ti a ṣe ayẹwo, ati diẹ ninu awọn alagbata ti paapaa ti ni atunṣe ati ti daduro lẹhin ti o ṣe iṣeduro ẹgbẹ yii ti owo-ifowopamọ owo-owo fun awọn onisowo fun ẹniti wọn ko dara.
Pẹlupẹlu laini yii, awọn ifowopamọ owo inawo B ni a maa n ṣe apejuwe gẹgẹbi owo-owo ti kii ṣe ẹrù, irufẹ ipin owo owo-owo kan ti ko ni agbara awọn ẹrù tita, ṣugbọn o le fa awọn owo miiran. Ti o ba jẹ labẹ "sisọmọ" ti owo ifowosowopo owo B ti o jẹ alabapin nipasẹ onimọnran kan, gbe si apamọwọ rẹ nigba ti o ba jade lọ ilẹkun.
Wipe O dara fun awọn Ekun B
Pelu agbara wọn fun anfani si awọn olọnran, aṣa ti o ti kọja awọn ọdun diẹ ti o ti wa fun awọn owo ti o ni owo kan lati mu ki awọn kilasi B Bíniye kuro ninu awọn ile-iṣẹ ile-ifowopamọ. Ni ifasilẹ igbasilẹ Kọkànlá Oṣù 2009, Allianze (ile obi ti PIMCO Funds) sọ pe eto imulo wọn ti sisẹ tita tita B jẹ "ni ibamu pẹlu awọn iṣeduro ti ile-iṣẹ si awọn tita kekere ti B mọlẹbi B ati anfani ti o tobi julo ninu imọran ti o jẹ ọya-owo Awọn iṣẹ yii si awọn tita diẹ ti Kínní B mọlẹ - gẹgẹbi a ti sọ nipa Allianze - le jẹ daradara nitori awọn oludokoowo ifowosowopo owo ti o ni imọran ati diẹ ẹ sii ti awọn ile-iṣẹ ifowopamọ ti ile iṣowo ti o ko ni iṣeduro ti ko ni iṣeduro ifowosowopo owo ifowopamọ B mọlẹbi si awọn oludokoowo kii ṣe fun idi ti o yẹ, ṣugbọn nitori ipo giga giga wọn fun awọn oluranlowo.