Awọn ilana idasile fun Ikọle iṣiro kan ti awọn owo owo owo
Elo ni owo-owo kan ti o pọ ju? Idahun kukuru ni, "O da." Awọn okunfa lati ṣe ayẹwo pẹlu iru idoko-owo, idaniloju idoko-owo ti oludokoowo, ati ifarada ewu ti oludokoowo. Ṣugbọn ofin 5 ogorun jẹ iwulo ọlọgbọn ti atanpako lati tẹle fun awọn oriṣi awọn idoko-owo kan ti o le ṣiṣẹ fun ọpọlọpọ awọn oludokoowo.
Ṣaaju ki o to ṣalaye imulo 5 ogorun siwaju sii, jẹ ki a kọkọ ṣafihan awọn ọrọ idoko-owo diẹ ti o nilo lati mọ fun idagbasoke iṣowo kan ti owo owo-owo .
Awọn itọkasi ti Awọn Ofin fun Ilé Ẹka iṣiro ti Awọn Owo Owo Owo
Nigba ti o ba ṣe agbewọle ti owo-owo owo-owo, iwọ yoo fẹ lati ranti oriṣiriṣi oriṣiriṣi ohun ini ati awọn oriṣiriṣi awọn owo ifowosowopo. Eyi yoo ṣe iranlọwọ ni ṣiṣe ipinnu bi o ṣe jẹ pe o jẹ ọkan ninu awọn ohun-ini kan tabi awọn iru-inawo owo-idọkan kan lati fi ipinlẹ rẹ sinu.
Eyi ni awọn ipilẹ lati mọ:
- Ipele ẹtọ : Ohun dukia jẹ ohun kan ti o jẹ ohun-ini tabi ti o lagbara lati jẹ ohun ini. Awọn apẹẹrẹ jẹ owo owo (owo), awọn akojopo, awọn iwe ifowopamọ, goolu, ati ohun-ini gidi. Awọn ipin owo dukia, pẹlu idoko-owo, jẹ awọn oriṣiriṣi ipilẹ mẹta ti awọn ohun ini: akojopo, awọn iwe ifowopamosi, ati owo.
- Pipin ohun-ini: Iṣowo iforukọsilẹ ṣe apejuwe bi a ti pin awọn ohun-ini idoko sinu awọn idoko-idoko-ori mẹta-awọn akojopo, awọn iwe ifowopamọ, ati owo-laarin idoko-owo idoko-owo. Fun apẹẹrẹ ti o rọrun, oludokoowo owo-iṣowo kan le ni awọn owo iyọọda mẹta ti o wa ninu apo idoko-owo rẹ: Idaji ti owo rẹ ti wa ni idoko-owo ninu iṣura owo-owo kan ati idaji miiran ti pin laarin awọn owo miiran meji-owo ifowopamọ ati owo owo inawo. Pọpamọ yii yoo ni ipinpin awọn ohun ini ti 50 ogorun awọn akojopo, 25 ogorun awọn iwe ifowopamosi, ati owo 25 ogorun.
- Awọn sikioriti idoko-owo: Awọn sikioriti jẹ awọn ohun elo-owo ti a ṣe ni iṣowo ni awọn ọja iṣowo. Wọn ti pin si awọn kilasi meji tabi awọn oriṣiriṣi: awọn ijẹrisi iṣowo (aka awọn equities) ati awọn sikioriti gbese. Ọpọ julọ, awọn equities jẹ awọn akojopo. Awọn ààbò gbese le jẹ awọn iwe ifowopamosi, awọn iwe-ẹri ti idogo (CDs), iṣura ti o fẹ, ati awọn ohun elo ti o pọju sii, gẹgẹbi awọn sikioriti iṣowo.
- Awọn ipin owo ifowopamọ owo-owo : Owo-owo owo-owo ni a ṣeto sinu awọn ẹka nipasẹ ọmọ-owo (awọn ohun-ini, awọn ifunmọ, ati owo / owo owo) ati lẹhinna tun ṣe tito-lẹsẹsẹ nipasẹ ara, ohun-ini, tabi ilana. Ko eko bi owo-owo ti o ṣe alabapin ṣe iranlọwọ fun olutọju kan lati kọ bi o ṣe le yan owo ti o dara jù fun idiyele ohun-ini ati idiyele. Fun apẹẹrẹ, awọn owo ifẹyinti iṣura, owo ifowopamọ owo-owo, ati owo-owo owo-owo ni owo. Iṣowo ati owo owo mimu, gẹgẹbi awọn orisun inawo akọkọ, ni ọpọlọpọ awọn ẹya ti o tun ṣe apejuwe ọna idoko-owo ti inawo naa.
- Owo ile-iṣẹ : Eto ile-iṣẹ ni idojukọ lori ile-iṣẹ kan pato, ohun idaniloju, tabi aladani gẹgẹbi ilera, ile-ini, tabi imọ-ẹrọ. Ohun idojukọ wọn jẹ lati pese ifihan si iṣedede si awọn ẹgbẹ ile-iṣẹ pato, ti a npe ni awọn apa . Awọn oludokoowo owo idoko owo nlo awọn owo aladani lati mu ikunsi si awọn agbegbe ile-ise kan ti wọn gbagbọ yoo ṣiṣẹ ju awọn agbegbe miiran lọ. Nipa fifiwewe, awọn owo ti o ni iyọọda ti o yatọ-awọn ti ko fi oju si ọkan eka-yoo ti ni ifihan si ọpọlọpọ awọn ile ise. Fun apẹẹrẹ, S & P 500 Index Fund pese ifihan si awọn ẹgbẹ, bii ilera, agbara, imọ ẹrọ, awọn ohun elo, ati awọn ile-iṣẹ owo.
- Awọn idaniwo owo idunwo owo : Awọn ohun-ini owo- owo kan ni awọn aṣoju (awọn akọle tabi awọn ifunmọ) ti o waye ni owo-ina. Gbogbo awọn idanilenu ti o wa ni idaniloju darapọ lati ṣe agbejade kan nikan. Fojuinu kan garawa ti o kún fun apata. Baabu ni owo-ina owo-owo, ati apata kọọkan jẹ ọja kan ṣoṣo tabi didimu. Apao gbogbo awọn apata (awọn akojopo tabi awọn iwe ifowopamọ) bakanna nọmba apapọ awọn ohun-ini.
Bawo ni lati lo Ilana Idaji 5 ti idoko-owo
Ni apẹẹrẹ ti o rọrun ti ofin 5 ogorun, oludokoowo n ṣe apamọwọ ti ara ẹni fun awọn ọja-iṣura ọja kọọkan. Oludokoowo le ṣe ipinlẹ 5 ogorun nipasẹ gbigbe ọja-ẹkun ti awọn akojopo 20 (ni 5 ogorun kọọkan, iyasọtọ apapọ jẹ ọgọrun 100). Sibẹsibẹ, ọpọlọpọ awọn oludokoowo nlo owo-owo owo-owo, eyi ti a pe lati wa ni iṣeduro daradara-tẹlẹ, ṣugbọn eyi kii ṣe idajọ nigbagbogbo.
Ọkan ninu awọn anfani pupọ ti owo owo-owo jẹ simplicity wọn.
Ṣugbọn ofin 5 ogorun le jẹ fifọ ti o ba jẹ pe oludokoowo ko mọ awọn ohun ini ile-ifowopamọ rẹ. Fun apẹẹrẹ, oludokoowo owo-iṣowo kan le ṣe iṣakoso ofin 5 ogorun nipasẹ idoko ni ọkan ninu awọn owo-owo S & P 500 Atọka ti o pọ julọ nitori pe nọmba apapọ awọn ohun-ini jẹ o kere ju 500 awọn ẹja, kọọkan nṣeto 1 ogorun tabi kere si iyasọtọ ti owo naa. Ṣugbọn diẹ ninu awọn owo ifẹkufẹ ni awọn iṣoro ti o pọju ti awọn ọja, awọn ifunmọ, tabi awọn ohun elo miiran, gẹgẹbi awọn irin iyebiye (goolu, fun apẹẹrẹ), pe awọn oludokoowo le ma mọ ti ayafi ti wọn ba ka awọn apero afẹyinti tabi lo ọkan ninu awọn aaye ayelujara lati ṣe iwadi owo ifowosowopo .
Awọn oludokoowo yẹ ki o tun lo ofin 5 ogorun pẹlu owo ile-iṣẹ. Fun apẹẹrẹ, ti o ba fẹ lati ṣe oniruuru pẹlu awọn aaye pataki, gẹgẹbi ilera, ohun ini ile gbigbe, awọn ohun elo, ati wura, o jẹ ki ipinnu rẹ pin si 5% tabi kere si fun kọọkan.
Apere apejuwe owo idoko owo alafọwọsi Lilo aṣẹ 5 ogorun ti idokowo
Ranti pe ipinlẹ rẹ si owo-ina owo-idaniwo kan le jẹ pataki ti o ga ju 5% lọ ti o ba jẹ pe inawo naa ko ni adehun ofin 5 ogorun. Fún àpẹrẹ, ìlànà àfidánmọ tó dára fún lílò ni ìṣàfilọlẹ àti alábàárà alágbèéká , èyí tó jẹ ìfẹnukò kan ti yan owó orí "mojuto," bíi àpèsè S & P 500 Atọka, pẹlu ipinfunni ti o tobi, gẹgẹbi 40 ogorun, ki o si kọ ni ayika o pẹlu owo "satẹlaiti", kọọkan ti ṣetoto ni ayika 5-20 ogorun. Awọn ifowopamọ iye jẹ ti o dara lati lo fun awọn mejeeji pataki ati awọn satẹlaiti nitoripe wọn ti ṣalaye ni irọrun.
Eyi ni akọsilẹ pataki ati satẹlaiti satẹlaiti, eyiti o kọja ofin 5 ogorun, lilo awọn owo atọka ati awọn apa:
65% Awọn akojopo
25% Atọka Atọka Fọdọta (VFINX)
15% iShares MSCI ACWI lati AMẸRIKA US (ACWX)
10% iShares Russell 2000 Index (IWM)
5% Awọn iṣẹ-ṣiṣe Sector SPDR (XLU)
5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX)
5% iShares Cohen & Steers Realty Majors (ICF)25% Awọn idiyele
25% Ile-iṣẹ Gbogbogbo Bond Market Ìwé (VBMFX)10% Owo owo
Fun owo, wa owo-owo ti o dara lati ọdọ alagbata rẹ.
Gẹgẹbi o ti le ri, awọn ile-iṣẹ ile-iṣẹ (awọn ohun elo, awọn ilera, ati awọn ohun-ini gidi) gba ipinfunni 5 fun, nitori awọn owo idaniloju pato kan ṣojumọ lori iru ọja kan pato, eyiti o le ṣẹda awọn ipele ti o ga julọ. Awọn owo ifẹyinti ti o ga ju ti o ga julọ yẹ ki o gba gbogbo awọn ipin-ipin ipin kekere ni isalẹ. Awọn owo-owo iyoku miiran le gba ipin awọn ipin-giga ti o ga julọ.
Bakannaa ronu iṣakoso 3-ogorun.
AlAIgBA: Awọn alaye ti o wa lori aaye yii ni a pese fun awọn ifọkansi nikan ati pe o yẹ ki o ko ni ṣe atunṣe bi imọran idoko. Laisi alaye-pipe njẹ alaye yi jẹ aṣoju lati ra tabi ta awọn ọja-itaja.