Idi ti Rating 5-Rating ko tumọ si pe o n gba owo ti o dara julọ
O yẹ ki o dawo nikan ni owo 5-star? Ṣaaju ki o to dahun ibeere yii ni awọn apejuwe, jẹ ki a ni imọ siwaju sii nipa ipolowo irawọ ati bi o ṣe n ṣiṣẹ.
Kini akọjade irawọ fun fFunds fọọmu naa?
Morningstar jẹ ile-iṣẹ idoko-iṣowo ti o dide si ọlá ninu owo ifẹyinti owo ni apa nla nitori irawọ irawọ rẹ. Ni awọn ọrọ Morningstar, nibi ni bi irawọ irawọ wọn ṣe n ṣiṣẹ:
Awọn Rating Morningstar da lori Morningstar Risk Ti pari atunṣe. Morningstar n ṣe iṣiro awọn oṣuwọn fun awọn ọdun mẹta, marun, ati 10, ati lẹhinna Rating Rating Morning da lori iwọn apapọ ti awọn akoko-akoko to wa. Awọn ohun elo wọnyi to nilo lati ṣe iṣiro Rate Rating Morning fun owo:
Ipadii Morningstar Risk-Adjustment% Ipo fun owo ni ẹka kan fun ọdun mẹta, marun, ati ọdun 10.
Awọn iṣẹ iyasilẹ itan fun gbogbo awọn owo ni apẹẹrẹ
A tabili ti o ṣe apejuwe iwọn ti ibajọpọ laarin awọn oriṣiriṣi oriṣiriṣi meji, ti o wa lati ọdọ odo (pupọ ti o yatọ) si ọkan (kanna)
Ni itumọ, Morningstar iye owo owo-owo ti o da lori iṣẹ ṣugbọn ṣe awọn atunṣe siwaju sii fun ewu.
Fun apẹẹrẹ, owo-iwo-owo kan ti o ṣe iwọn apapọ ni ipo rẹ fun awọn ọdun 3-, 5-, ati awọn ọdun mẹwa-mẹwa yoo gba ipolowo 5-ọjọ, paapa ti o ba jẹ pe inawo naa ti pari awọn atunṣe lai mu ipo ti o gaju ti o gaju .
Nitorina eni ti yoo ko fẹ ra owo-owo marun-marun ti o ni ilọsiwaju giga, ti o ni ibatan si ẹgbẹ wọn, lai mu ewu ti o ga ju iwọn fun ẹka naa lọ?
Nigbati awọn Owo 5-Star ko ṣe bi o ti ṣe yẹ
Lati ṣe itẹwọgba, Morningstar ko ṣe idaniloju pe awọn iyipada iwaju yoo dabi iṣẹ ti o kọja, tabi ṣe ileri pe owo 5-Star yoo lu awọn owo owo 1, 2, 3, ati 4-ọjọ ni ojo iwaju.
Sibẹsibẹ, Morningstar ko tẹsiwaju lati ṣe ipo irawọ wọn jẹ ẹya pataki ti lilo awọn iṣẹ wọn.
Eyi ni awọn akiyesi diẹ sii nipa irawọ irawọ ti a ṣe ni ọdun 20 niwon a ti lo Morningstar (bẹẹni, a tun ro Morningstar jẹ wulo):
- Awọn iṣeduro ifowosọtọ owo ni owo ti o dara julọ fun awọn oniruru-owo, lati awọn olubere si awọn iriri, si awọn akosemose. Ṣugbọn awọn ipin lẹta ifowopamosi kii yoo gba irawọ 5-ọjọ nitori iṣẹ wọn ṣe irẹwọn kọja awọn iwọn ni akoko kukuru. Awọn owo bi Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) gba idiyele 4-ọjọ nitori pe wọn pada ni awọn ọdun 3- ati 5-ọdun maa n ṣaju ni agbedemeji. Ṣugbọn awọn ọdun mẹwa pada ni igba ti o pọju ọpọlọpọ awọn ẹlẹgbẹ ẹgbẹ. VTSMX n ni irawọ 5-ọjọ ninu iwe mi ṣugbọn kii yoo gba ọkan ninu Morningstar's.
- Diẹ ninu awọn owo ifẹkufẹ le ni awọn irọwọ ti o gun gun, nigbakanna ni igba to ọdun marun tabi diẹ ẹ sii, nitoripe wọn ni anfani lati diẹ ẹ sii ju awọn oniye-iṣowo, isakoso iṣakoso iriri - owo idaniloju, bii owo apa , o le ni akoko ti o dara lati idoko-owo ni awọn ọwọ ọwọ ti akojopo ti o jọba fun ọdun diẹ. Iwe-inawo kan bi eleyi le gba ifihan ipo-5 kan lẹhinna awọn akẹkọ nla le tun ni awọn ipadanu nla ati gbogbo awọn lojiji ni owo-ori 5-irawọ ni irawọ irawọ 3.
- Akọsilẹ irawọ le jẹ ibẹrẹ ti o dara fun imọ -iṣowo owo ati imọran . Sibẹsibẹ, idinku wiwa si awọn irawọ 5 kii ṣe imọran to dara. Emi yoo ko ṣe iṣeduro ifẹ si akọọlẹ kan 1 tabi 2-irawọ ṣugbọn awọn oriṣiriṣi awọn owo 3- ati awọn irawọ mẹrin ti o ti ṣe daradara ni pipẹ akoko. Lẹẹkansi, awọn iroyin iṣeduro jẹ apẹẹrẹ nibi.
Lati ṣe apejuwe, irawọ irawọ le jẹ ibẹrẹ fun iwadi iwadi nipa owo-owo ṣugbọn o yẹ ki o jẹ ọkan ninu awọn ifosiwewe pupọ lati ṣe itupalẹ. Ni otitọ, bi o ba n ṣe fifiṣe pupọ ati awọn inawo ti o kere julọ lori akojọ ayọkẹlẹ rẹ, o le ṣe aifọwọsi akọle ipolowo ati pe o tun wa awọn owo ti o dara julọ fun ọ.