Ṣiṣeto Fund Fund kan ko nira bi o ṣe le ronu
1. Ẹka Jade Ohun ti O Ṣe Fẹ Ikẹkẹle Rẹ Lati Ṣiṣe ati Bi O Ṣe Nlọ Lati Ṣe
Kini idi ti o fi n lọ si ipọnju ti iṣeto ipilẹṣẹ ofin titun lati ṣe idinku awọn ohun ini kan pato? Kini o n gbiyanju lati ṣe aṣeyọri? Ni pato, o nilo lati ṣe idanimọ, pẹlu awọn ohun miiran:
- Ta ni oluṣowo naa jẹ (ẹni ti o n gbe ohun ini si igbẹkẹle)
- Ohun ti o jẹ ẹgbẹkẹle igbekele (awọn ohun-ini ti o jẹ akopọ ile-iṣẹ ifowopamọ gẹgẹbi owo, akojopo , awọn ẹjọ , owo-owo , ohun-ini , tabi ohun-ini miiran)
- Awọn ti o ni awọn anfani ati awọn ti o ni ẹtọ julọ ni
- Tani yoo ṣe alabaṣepọ bi o ba nilo iranlowo, ka Awọn ibeere mẹta lati Beere Nigbati o yan Ṣiṣe Obi fun Fund Fund rẹ ; Maa ko gbagbe o le lo olugbamogbẹ ti ile-iṣẹ kan bi ile-iṣẹ ifowopamọ ile- ifowopamọ )
- Bi o ṣe le ṣakoso awọn ohun-ini naa, ti a fi owo ranṣẹ, tabi ti a tọju, pẹlu awọn iru, ipele, ati akoko awọn ipinpinpin
- Ta ni yoo ṣakoso ohun-ini naa
- Igba melo ni igbekele yoo ṣiṣe ṣaaju ki o to pari ati labẹ awọn ipo ti yoo pari lati ṣiṣẹ
- Boya o jẹ atungbe (ti a le yipada) tabi irrevocable (ko le yipada)
2. Lọ Lọ si Ipinle Imọlẹ Agbegbe Idajọ pẹlu Iriri Ṣiṣeto Awọn Igbẹkẹle Ìdílé ati Ṣe O tabi Ṣẹda Ikede kan ti Ikẹkẹle ati Ẹrọ Ikẹkẹle ni Ipinle Ọpọlọpọ Ọlọgbọn si Awọn Afojumọ ati Awọn Afojusun Rẹ
Igbese ti o tẹle ni fifi eto kan silẹ yoo lọ si amofin ni ipinle ti o fẹ pe ile-iṣẹ igbẹkẹle ti wa ni domiciled.
Eyi jẹ ipinnu pataki nitori awọn ofin ipinle ti o lo lati ṣe iṣeduro iṣeduro yoo ni ipa gidi lori ọna ti awọn ile-ẹjọ n ṣakoso, awọn ẹtọ ti awọn ẹni ti o ni ipa pẹlu rẹ ni ojo iwaju, ati ọpọlọpọ awọn alaye miiran ti o ko le ṣee ṣe fojuinu ni akoko yii. Bó tilẹ jẹ pé òfin ìgbẹkẹlé ṣe yàtọ láti ìdúrólẹ dé ìdánilẹkọọ, ó ti ṣe ìdánilójú sí ìwọn kan ní ọgọrùn-ún ọgọrùn-ún ọdún sẹyìn nítorí àwọn akitiyan ti Òfin Òfin Òfin, èyí tí ń ṣiṣẹ láti ṣe ìtẹwọgbà ìsọdipọ àwọn òfin ní gbogbo orílẹ-èdè Amẹríkà. Sibe, rii daju pe o yan ayanfẹ lati ibẹrẹ nipa sisọ rẹ pẹlu awọn oniranran ti o ni imọran. New York, fun apẹẹrẹ, jẹ olokiki fun wiwa diẹ sii ni ilana ilana ẹda igbẹkẹle rẹ ju awọn ipinlẹ miiran lọ, boya nitori pe, ni igba atijọ, awọn ọrọ ti o wa pupọ ni o ṣe afihan gbogbo ọrọ naa nipa sisọ ila ti o nilo awọn nkan bii gbigbekọ akọle ti iṣelọpọ, dipo ju ikede igbasilẹ, nigbati o ba fi awọn ohun-ini si igbẹkẹle.
Ṣe alakoso ṣẹda asọye ti igbẹkẹle ati / tabi ohun elo igbẹkẹle gbogbo, eyi ti o jẹ iwe ofin ti o ṣeto iṣeduro igbekele ile ati pe o ṣafihan gbogbo awọn ohun ti a sọ ni igbesẹ ti tẹlẹ. O le jẹ rọrun ati kukuru tabi gun ati eka ti o da lori iwọn ti igbẹkẹle, nọmba awọn onibara, ati idi ti o n gbiyanju lati mu.
Lo ọlọgbọn kan ti o mọ ofin ohun-ini. Eyi kii ṣe agbegbe kan lati gba irẹwẹsi kekere nitori idiyele ti nini o jẹ aṣiṣe le jẹ ọdun ti awọn ofin ofin ti o ti kọja kuro laarin awọn ajogun rẹ. Rii daju pe o mu orukọ ti o dara ni ibamu pẹlu idiyele idiyele nitori awọn ajogun rẹ yoo wa pẹlu rẹ fun igba diẹ. Ti o ba nilo iranlọwọ, o le ka diẹ ẹ sii nipa sisọ si igbẹkẹle ẹbi rẹ .
Fun idi ti itọju, ọpọlọpọ awọn ipinnu iṣọkan gbimọ ni orukọ awọn orukọ ti a lo lati tọka si iṣeto. Fun apẹẹrẹ, ti ohun elo igbẹkẹle wa ni ipese ti o dẹkun awọn onibara lati ṣe ifunni, yiya, tabi awọn pinpin-owo ti iṣaju lati owo igbekele, fifi awọn ohun-ini ti o ti kọja awọn ti awọn onigbọwọ wọle ati ṣiṣe ki o ṣe le ṣeeṣe fun ajogun lati ta ta , boya ibanujẹ tabi ti kii ṣe ibanujẹ, o mọ ni igbesi-aye igbadun owo-owo .
Diẹ ninu awọn wọnyi jẹ ironclad ati daradara-ti ṣe akojọ pe wọn ni iyipo si, ti ko ba si ṣubu sinu, awọn alailẹṣẹ (wo ile-ẹjọ giga ti Mississippi ipinnu ni Sligh v. First Bank of Holmes County ti a ti fi ẹsun ọmọ omode kan ni ewọ lati ṣe atunṣe awọn ipalara lodi si igbẹkẹle costthrift ti alagbaṣe naa, ti o jẹ ki adẹtẹ naa tẹsiwaju lati gbe bi ọmọ ile-iṣẹ ifowopamọ kan kuro ninu ọrọ ọmọ iya rẹ). Atọran miran: Ti igbẹkẹle ba ni awọn ohun-ini rẹ lẹhin ikú ati pese fun ọkọ rẹ ti o gbẹkẹle, ti o fun u laaye lati wa ni ile, gbe igbesi aye ti owo-ori ti o jẹ ti o jẹ ti iṣelọpọ, ṣugbọn ko fi ọwọ kan akọle, eyi ti o jẹ fi silẹ fun awọn ọmọ ati awọn ọmọ ọmọ (dabobo wọn ni idiyele awọn iyawo), a mọ ọ bi igbekele QTIP. *
O le ni ihamọ eyikeyi igbẹkẹle nipasẹ ohun elo igbẹkẹle ni gbogbo igba ti o fẹ, ṣiṣe awọn imoriya fun awọn ajogun rẹ tabi fun wọn ni ere fun iwa kan. O yẹ ki o ṣọra nibi nitori o le gba awọn abajade ti kii ṣe ipinnu (fun apẹẹrẹ, iwọ sọ pe onigbowo gba owo-owo $ 250,000 ni igba ti o ba ni oye Bachelor sugbon ko sọ aami- ẹkọ Bachelor akọkọ lati jẹ ki olutọju ọlọgbọn tẹsiwaju nigbagbogbo ni titun awọn eto, di olukọ ọjọgbọn ati ki o ma ṣe titẹ si agbara iṣẹ bi wọn ṣe ṣafẹri igbẹkẹle wa niwaju iṣẹ iṣeto rẹ, mu ohun-ini lati ọdọ awọn ibatan rẹ miiran). Iyatọ naa? Awọn wiwa rẹ ko le jẹ "lodi si imulo gbangba". O ko le, fun apẹẹrẹ, pese awọn ipinpinpin nigbakugba ti ọkan ninu awọn oluṣe gba agbara itaja itaja. O ko le kọ ni igbẹkẹle lati ṣawari ọmọbirin rẹ ti o ba sunmọ ẹni ti kii ṣe funfun. O ko le sọ ọmọ ọmọ rẹ nikan gba awọn pinpin ti o ba fi awọn ọmọ rẹ silẹ fun igbasilẹ. Bakannaa, iwọ ko le sọ pe iwọ yoo lọ si ọmọ rẹ, ti o jẹ onibaje, ayafi ti o ba fẹ obirin kan, gẹgẹbi agbalagba arugbo kan ti a ṣe igbasilẹ lati ṣe ni New York ni ọdun 2012, o jẹ ki o sọ ọrọ ile-iwe ofin ni ilu orilẹ-ede. O le ṣe idiwọ, "Owo mi, awọn ofin mi" ṣugbọn kii ṣe otitọ. O ti ku. O ko ni owo kan. Awọn igbekele ṣe ati awọn igbekele gbọdọ duro nipa awọn ipo ti o kere ju ti a ti ṣeto nipasẹ awujo nipasẹ awọn ile ejo.
Nigba ti o ba ti ṣe ohun gbogbo ati si ayanfẹ rẹ, wole awọn iwe kikọ silẹ ti o ṣẹda igbekele. Ṣe ikede igbekele rẹ, fi ohun elo igbẹkẹle si ipa, ki o si lọ si ipo ti o tẹle.
3. Forukọsilẹ ni Igbekele pẹlu IRS lati gba Nọmba Idanimọ Aṣanwo owo (TIN)
Ti igbẹkẹle naa ko jẹ olugbese oluranlowo ti ẹni ti o fun ohun ini naa jẹ ẹri alakoso ati pe o ni agbara diẹ, gẹgẹbi ẹtọ lati fagilee tabi ṣatunṣe awọn ipin kan ti ohun elo igbẹkẹle ati nitori naa o gbọdọ ṣafihan awọn ohun ini igbẹkẹle ati owo-ori labẹ rẹ Nọmba Aabo Awujọ ti ara ẹni lori iwe ifowopamọ Federal ati Ipinle rẹ, iṣeduro igbekele yoo nilo lati beere fun nọmba idanimọ ti ara ẹni, tabi TIN. Gẹgẹbi owo kan nilo Nọmba Idanimọ Aṣẹ (EIN) ati pe eniyan nilo Awujọ Aabo Awujọ (SSN), TIN yoo funni ni igbekele lati gbe awọn atunṣe-ori rẹ ti ara rẹ nikan, ṣii awọn iroyin iṣowo ni awọn ifowopamọ , awọn ile-iṣẹ alagbata , bakannaa gẹgẹbi awọn ile-iṣẹ miiran, ati orisirisi awọn ohun miiran ti o ṣe pataki lati ṣe itọju iṣẹ-ode oni-ọjọ.
Lati gba TIN ile-iṣẹ rẹ, o le pari ilana naa ni aaye ayelujara IRS tabi o le gba SS-4 SS, fọwọsi rẹ, ki o si firanṣẹ nipasẹ imeeli.
4. Gbigbe Ohun-ini ti O Ṣe Gbigbọn si Fund Fund nipasẹ Retitling It ati Awọn Akọsilẹ Awọn Isuna Ti Nbẹrẹ Ni Orukọ Ibugbe
Igbese ti o tẹle ni fifi eto iṣeduro igbekele rẹ pada jẹ ohun ini ti o fẹ gbe si o. Eyi ni a le ṣe bi "[Fi orukọ Turori] ṣe gẹgẹbi Olugbamo fun [Fi orukọ Orukọ Ibugbe Obi silẹ] lori [Isokun Ọjọ]". Fun apeere, fojuinu pe o ni ẹgbegbe 10,000 ti Exxon Mobil ti o jẹ $ 830,000 ti o fẹ lati fi igbẹkẹle fun awọn ọmọ rẹ. O ṣeto iṣeduro ẹbi ati pe o "The John Smith Energy Trust". O pe orukọ arabinrin rẹ, Ada Smith, bi alakoso. O lọ gba awọn iwe-ẹri ọja-ọja lati inu ofurufu naa ki o tun fi wọn silẹ pẹlu oluranlowo gbigbe, yiyipada akọle ti a ṣe akojọ ni awọn igbasilẹ igbasilẹ ti ile-iṣẹ lati orukọ rẹ si: "Ada Smith gẹgẹbi Alabojuto fun Awọn John Smith Energy Trust, Oṣu Keje 30, 2016 "tabi nkankan ti afiwera.
Ti o ba n gbe gbigbe ohun ini si igbekele, iwọ yoo sọkalẹ lọ si olugbasilẹ ti awọn iṣẹ ati ki o fi ami naa mulẹ ni ọna kanna: "Ada Smith ni Alabojuto fun The John Smith Energy Trust, Oṣu Keje 30, 2016".
Ti o ba jẹ pe a fi owo gba owo ti o gbẹkẹle, iwọ yoo nilo lati ṣii ile-ifowopamọ tabi iwe ifowopamọ si eyi ti o ṣe ipinnu lori ṣiṣe idogo naa. Jẹ ki a sọ pe o lọ si Charles Schwab & Company, ọkan ninu awọn julọ alagbata julọ ni agbaye. O ṣii Account Account One kan ti Swabu fun o kere ju $ 1,000 tabi, $ 0 ti o ba gba lati ṣii akọsilẹ iṣowo ti o ni asopọ ninu orukọ ti o gbẹkẹle eyiti o ṣe iranlọwọ ni o kere ju $ 100 fun osu kan. Yato si eyi, iṣura igbekele naa huwa, fun gbogbo awọn ifojusi ati awọn idi, bi ẹni pe o jẹ iwe ifowopamọ ni ori ti o le ra ati ta ohun-ini ni ibamu si awọn ofin ti o gbe kalẹ ninu ohun elo igbẹkẹle (fun apẹẹrẹ, ti o ba sọ pe o le nikan nigbagbogbo ra awọn owo ti Coca-Cola, o ko le bẹrẹ awọn iṣowo iṣowo ayafi ti o ba fẹ lati gbawo nipasẹ awọn anfani fun idije ti ojuse fiduciary ati daradara ni o le nilo lati sanwo eyikeyi awọn adanu ti o waye nipasẹ ti awọn ijabọ rẹ verboten). Schwab yoo nilo ẹda ti ohun elo igbẹkẹle lati ni awọn akosile rẹ ni akojọ awọn ipese ti o ni idinamọ awọn iwa rẹ.
5. Ṣe Itọju ti Awọn iṣakoso igbekele ati awọn Akọsilẹ Accounting
Lakotan, igbẹhin igbesẹ ni fifi eto igbekele rẹ ṣakoso ni ni ibamu pẹlu ohun elo igbẹkẹle nipa fifi igbasilẹ igbasilẹ, pẹlu awọn igbasilẹ iṣiro, nitorina bi o ba wa pe ẹjọ kan tabi iṣeduro, awọn iwe-aṣẹ naa wa ni ibere. Ni aaye diẹ ninu igbesi aye rẹ, tabi ni akoko iku rẹ, iwọ yoo nilo lati fi awọn iṣẹ wọnyi si ẹnikan.
Lakoko ti o le sọ awọn iṣẹ-ṣiṣe lọ si awọn iṣẹ pato kan ki o si sọ wọn pẹlu awọn eniyan tabi awọn ẹgbẹ ọtọọtọ (fun apẹẹrẹ, bẹwẹ ọya yii lati ṣakoso owo naa, ile-iṣẹ yii lati ṣiṣẹ bi olutọju-igbimọ ni agbara iṣẹ rẹ, ile-iṣẹ yii lati mu awọn ohun-ini ni ipamọ, ti o duro lati ṣe itọju ti ṣiṣe iṣiro naa ati lati ṣakoso awọn ori-ori), ọpọlọpọ awọn ile-iṣẹ ifowopamọ owo nfun gbogbo awọn iṣowo owo-owo, apapọ awọn iṣẹ ajọṣepọ pẹlu iṣakoso, iṣiro, ati iṣakoso idoko-owo. Gẹgẹbi mo ti sọ ninu ọrọ miiran ti o ṣẹṣẹ kan lori owo igbekele, Vanguard, olokiki fun owo-iṣowo rẹ , yoo ṣe eyi fun igbẹkẹle ẹbi ti o fi idiyele ti o kere julọ jẹ $ 500,000 ati awọn owo kere ju, ni akoko kikọ yi, jẹ $ 4,500 fun iṣakoso idoko-owo funrarẹ + owo sisanwo lori awọn owo Vanguard (fun apẹẹrẹ, awọn owo idiyele owo ifẹkufẹ owo-owo ) + $ 2,500 fun ọya iforukọsilẹ igbẹkẹle fun sise bi ẹri tabi alabaṣepọ , pẹlu awọn owo iṣẹ eyikeyi. Ni gbogbo igba diẹ, o fẹ wa laarin $ 7,000 si $ 15,000 fun igbẹkẹle ti o kere julo, eyi ti o jẹ ju itẹlọrun lọ ni ibamu si ewu ti ile-iṣẹ naa gbọdọ gba lori ara rẹ fun iduro gẹgẹbi iduro rẹ fun ohun ti o le da jade lati jẹ iran-ori pupọ ti ebi rẹ.
* Mo fẹ lọ bi o ṣe le sọ pe gbogbo eniyan ti o ni awọn ọmọ lati inu igbimọ igbeyawo ti ko fẹ pe wọn ti ko ni igbẹkẹle, ti o ṣe pataki tabi lairotẹlẹ, yẹ ki o lo iṣeduro QTIP kan.