Eyi ti o dara julọ? Atọka Owo Agbegbe Owo tabi Awọn ETF?
Awọn alakoko: Idi ti o lo Itọkasi Ntọka?
Ṣaaju ki o to sinu awọn iyatọ ti awọn owo-iṣowo ati awọn ETF, jẹ ki a bẹrẹ pẹlu awọn iṣedede, tabi idi ti iwọ yoo fi owo ranse ninu boya awọn ile-iṣẹ iṣowo tabi ETF. Awọn ifọrọwewe ati awọn ETF mejeji ṣubu labẹ akọle kanna ti "titọka," nitoripe wọn mejeji jẹ idoko-owo ni akọle ti o jẹ akọle. Idi pataki fun titọka ni pe awọn owo-atọka awọn iwe-iṣowo ati awọn ETF le lu awọn iṣakoso ti iṣakoso-owo ni ipari pipẹ.
Ni igba akọkọ ati idi ti o dara julọ lati lo owo-iṣowo tabi awọn ETF jẹ fun ohun ti ile-iṣẹ iṣowo naa n pe ipese idoko-owo ti o kọja . Ko dabi awọn iṣakoso ti iṣakoso, awọn idoko-owo ti ko kọja ni a ko ṣe lati ṣe apejuwe ọja naa tabi ọja pataki kan. Awọn anfani nibi ni pe o yọkuro ewu ewu , eyi ti o jẹ ewu (tabi iṣẹlẹ ti ko ṣeeṣe) ti oluṣakoso owo yoo ṣe aṣiṣe kan ati ki o pari opin si ori itẹsiwaju alakoso, gẹgẹbi S & P 500 .
Idi ti Awọn Igbadun-Awọn Isakoso ti Nṣakoso Nigbagbogbo Pa si awọn Owo Ifọrọhan
Apere apẹẹrẹ jẹ ibi ti inawo ti iṣakoso ti iṣakoso oke ṣe daradara ni awọn ọdun diẹ lati ibẹrẹ; o ṣe atunṣe atunṣe apapọ, eyi ti o ṣe ifamọra diẹ ninu awọn oludokoowo; awọn ohun-ini ti inawo naa pọ ju tobi lọ lati ṣakoso bi o ti kọja; ati ki o pada bẹrẹ lati yipada lati oke-apapọ si isalẹ-apapọ.
Ni awọn ọrọ oriṣiriṣi, nipasẹ akoko ti ọpọlọpọ awọn oludokoowo ṣe iwari owo-ori owo-owo ti o ni oke, wọn ti padanu awọn atunṣe ti o wa loke. O jẹ ohun ti Mo pe "ṣiṣepa owo;" o ṣawari gba agbara ti o dara julọ nitori pe o ti dawo daadaa lori iṣẹ ti o kọja.
Idaniloju miiran ti idoko-owo ni awọn idoko-owo ti o kọja, gẹgẹbi awọn owo-atọka ati awọn ETF, ni pe wọn ni awọn oṣuwọn awọn oṣuwọn ti o kere julọ ti o ṣe deede si awọn iṣakoso ti iṣakoso.
Eyi jẹ idiwọ miiran fun oluṣakoso ti nṣiṣe lọwọ lati bori, eyiti o jẹra lati ṣe ni iṣọkan ati ni akoko pupọ. Fún àpẹrẹ, ọpọ owó-ìtọọmọ ni iye owó ti o san ju 0.20% ati awọn ETF le ni awọn idiyele ti ko ni owo paapa paapa, bi 0.10% tabi isalẹ, lakoko ti awọn iṣakoso ti iṣakoso ni igba diẹ ni awọn oṣuwọn owo ju 1.00%. Nitorina owo-ori sisanwọle le ni anfani 1.00% tabi anfani ti o ga julọ ju owo-iṣowo owo-iṣowo ti iṣakoso lọ ṣaaju ki akoko idoko naa bẹrẹ. Ni akojọpọ, awọn inawo kekere ma nlo si ipo ti o ga julọ ju akoko lọ.
Awọn iyatọ laarin Awọn ifọrọwewe ati Awọn ETF
Ṣaaju ki o to lọ lori awọn iyatọ, nibi ni apejọ awọn iṣọrọ ti: Awọn mejeji jẹ awọn idoko-owo ti o kọja ti o ṣe afihan iṣẹ ti awọn atọka atilẹyin, gẹgẹbi S & P 500; gbogbo wọn ni awọn alabọde ti o kere pupọ ti o pọju ti owo-iṣowo-iṣakoso; ati pe awọn mejeeji le jẹ awọn idoko-idoko-iṣowo ti o ni oye fun iṣọṣiṣiriṣi ati iṣẹ-iṣowo ọjà.
Gẹgẹbi a ti sọ tẹlẹ, awọn ETF maa n ni awọn ọjọ ti o kere ju ti owo-ori lọ. Eyi le ṣe apejuwe diẹ diẹ ninu awọn ipinnu owo fun awọn oniṣowo. Sibẹsibẹ awọn ETF le ni awọn owo iṣowo ti o ga julọ. Fun apere, jẹ ki a sọ pe o ni iroyin ile-ifowopamọ ni Vanguard idoko-owo .
Ti o ba fẹ ṣe iṣowo ETF kan, iwọ yoo san owo-iṣowo kan ti o to $ 7.00, lakoko pe iwe-iṣowo ti Vanguard kan ti n ṣe atẹle itọka kanna ko le ni owo idiyele tabi igbimọ.
Awọn iyatọ ti o wa laarin awọn owo-iṣowo ati awọn ETF le jẹ gbogbo awọn abala ti iyatọ akọkọ: Awọn iṣọka iṣowo jẹ owo-owo ati awọn ETF ti wa ni tita bi awọn akojopo. Kini eyi tumọ si? Fun apere, jẹ ki a sọ pe o fẹ ra tabi ta owo-ori owo kan. Iye owo ti o ra tabi ta ko ni owo gangan; o jẹ Iye Aṣoju Njẹ (NAV) ti awọn sikioriti ti o wa labele; ati pe iwọ yoo ṣowo ni akọọlẹ ti NAV ni opin ọjọ iṣowo naa. Nitorina, ti awọn ọja iṣura ba dide tabi ti kuna nigba ọjọ, iwọ ko ni akoso lori akoko ipaniyan ti iṣowo naa. Fun dara tabi buru, o gba ohun ti o gba ni opin ọjọ naa.
Awọn anfani ti awọn ETFs vs Index Funds
ETF jẹ iṣowo ni akoko, bi awọn akojopo.
Eyi le jẹ anfani ti o ba le lo awọn iṣowo owo ti o waye lakoko ọjọ. Ọrọ bọtini nihin ni IF . Fun apẹẹrẹ, ti o ba gbagbọ pe oja n gbe ga julọ ni ọjọ ati pe o fẹ lati lo anfani ti aṣa naa, o le ra ETF ni kutukutu ọjọ iṣowo ati mu o ni ipa ti o dara. Ni awọn ọjọ diẹ ọja le gbe ga julọ tabi isalẹ nipasẹ bi 1.00% tabi diẹ ẹ sii. Eyi mu awọn ewu ati anfani, o da lori didara rẹ ni asọtẹlẹ aṣa.
Apá ti ẹya-ara iṣowo-owo ti ETF jẹ eyiti a npe ni "itankale," eyi ti o jẹ iyatọ laarin awọn ikede ati beere owo ti aabo kan. Sibẹsibẹ, lati fi sii nìkan, ewu ti o tobi julo ni o wa pẹlu ETF ti a ko ni ikede pupọ, nibiti awọn itankale le jẹ anfani ati ti kii ṣe ọran fun awọn oludokoowo kọọkan. Nitorina wa fun awọn ETF ti a ti ta kakiri, gẹgẹbi iShares Core S & P 500 Index (IVV) ati ki o ṣe akiyesi awọn agbegbe oniru bi awọn owo ile-iṣẹ ti o ni kiakia ati awọn owo orilẹ-ede.
Iyatọ ti o ni iyọtọ ETFs ni ni ibatan si iṣowo iṣowo-owo gẹgẹbi agbara lati gbe awọn ibere ọja , eyi ti o le ṣe iranlọwọ bori diẹ ninu awọn iwa ati idaniloju awọn iṣowo ti iṣowo ọjọ. Fun apẹẹrẹ, pẹlu itọnisọna idiwọn, oludokoowo le yan owo kan ti a ṣe paṣowo kan. Pẹlu aṣẹ iduro kan, oludokoowo le yan owo kan ni isalẹ owo ti isiyi ati ṣe idaduro pipadanu ni isalẹ ti owo ti a yàn. Awọn oludokoowo ko ni iru iṣakoso rọọrun pẹlu owo owo-owo.
Ṣe O Lo Awọn Owo Atọka, ETF tabi Awọn mejeeji?
Atọka-owo-owo ati ETF ijiroro jẹ kii ṣe ohun kan boya / tabi ibeere. Awọn oludokoowo jẹ ọlọgbọn lati ronu mejeeji. Awọn owo sisan ati inawo ni ọta ti oludoko-owo iṣowo. Nitorina ni imọran akọkọ nigbati o ba yan laarin awọn meji naa ni ipin owo aibikita. Keji, o le jẹ diẹ ninu awọn oriṣiriṣi idoko-owo kan ti owo-ina kan le ni anfani lori ekeji. Fun apẹẹrẹ, oludokoowo ti o fẹ ra itọka kan ti o ni afihan iṣowo owo goolu, yoo ṣe aṣeyọri iṣagbe wọn julọ nipa lilo ETF ti a npe ni Aṣayan Gold Gold (GLD).
Lakotan, lakoko ti iṣẹ ti o kọja ko ṣe idaniloju awọn esi ti o wa ni iwaju, awọn atunṣe itan le fi idiyele iwe-itọka tabi agbara ETF ṣe lati ṣe afihan awọn itọka iṣeduro ati ki o pese fun awọn oludokoowo ti o pọju atunṣe pupọ ni ojo iwaju. Fún àpẹrẹ ìṣúlẹ ìṣàfilọlẹ, Vanguard Total Bond Market Index Inv (VBMFX) jẹ ìtàn àgbáyé IShares Core Total US Bond Market Index ETF (AGG), bí ó tilẹ jẹ pé VBMFX ní ìpèsè iye owó kan ti 0.20% àti AGG jẹ 0.08% àti pé wọn ń tọjú ìtọkasọnà kanna , Atọka Agbegbe Barclay's Aggregate Bond . Ni awọn oriṣiriṣi ọrọ iṣẹ AGG ti ṣe itumọ aṣa ni isalẹ atọka ju VBMFX.
Awọn ọrọ akiyesi nipa ọgbọn: Jack Bogle lori ETFs
Gẹgẹbi o ṣe le reti, oludasile Vanguard Investments ati aṣáájú-ọnà ti n ṣe afihan, Jack Bogle, ni awọn iyemeji rẹ nipa ETF, bi o tilẹjẹ pe Vanguard ni ọpọlọpọ awọn aṣayan ti wọn. Bogle kilo wipe iyasọtọ ti awọn ETF jẹ eyiti a da fun tita nipasẹ ile-iṣẹ owo. Nitorinaa aṣaju ti awọn ETF ko le ni atunse ni ibamu si awọn iwulo wọn.
Pẹlupẹlu, agbara lati ṣe iṣowo iwe-iṣowo bi akojopo ṣe idanwo lati isowo, eyi ti o le ṣe iwuri fun awọn iwa iṣowo idaniloju, gẹgẹbi ọja iṣowo ti ko dara ati awọn iṣowo-owo iṣowo nigbagbogbo, eyiti o jẹ iyatọ si imọ-ọna iṣowo npin-iye owo kekere.
Isalẹ Ilẹ lori Atọka Awọn Owo la ETFs
Yiyan laarin awọn iwe-atọka ati awọn ETF jẹ ọrọ ti yiyan ọpa ti o yẹ fun iṣẹ naa ko si si nkan sii. Omi alagba atijọ le ṣe pataki fun awọn ohun elo ti agbese rẹ, lakoko ti ibon ti o nipọn le jẹ aṣayan ti o dara. Biotilejepe awọn irinṣẹ meji wọnyi jẹ iru, wọn ni iyatọ ti o ni iyatọ ti o ni iyatọ pupọ ninu ohun elo ati lilo.
Boya ojuami ti o dara julọ lati ṣe nipa awọn owo-iṣowo ati awọn ETF ni pe oludokoowo le lo awọn mejeeji daradara. Fún àpẹrẹ, o le yàn láti lo owó-ìsopọ ìṣọkan pẹlú ìṣàmúlò kan kí o sì ṣàfikún àwọn ETF tí o n ṣòwò nínú àwọn ìpèsè bí àwọn ohun èlò satẹlaiti láti ṣe àfikún onírúurú. Nigbati o ba lo awọn irin-iṣẹ idoko-owo fun idi ti o yẹ naa le ṣẹda ipa ti o ni agbara, nibiti gbogbo (portfolio) jẹ tobi ju apao awọn apa naa lọ.
AlAIgBA: Awọn alaye ti o wa lori aaye yii ni a pese fun awọn idi idaniloju nikan, ati pe o yẹ ki o ṣe atunṣe bi imọran idoko-owo. Laisi alaye-pipe njẹ alaye yi jẹ aṣoju lati ra tabi ta awọn ọja-itaja.