Ma ṣe Ṣiṣe Ṣiṣe Idojoko Pelu ju O Ṣe
Laibikita iru imọran imọran bẹ bẹ nigbagbogbo, iran lati iran, nibẹ ni nkankan ninu ẹda eniyan ti o mu ki awọn eniyan fẹ lati ni ireti bi wọn ti ri bulletu fadaka kan.
Warren Buffett sọ lẹẹkan pe ko ni nilo fun alufa ti awọn eniyan ba pinnu pe awọn ofin mẹwa ni gbogbo nkan ti o nilo lati gbe igbesi aye rẹ. Diẹ ninu awọn afowopaowo fẹ complexity; ṣe ifẹkufẹ rẹ, ani. O wa nkankan ti o wa laarin wọn psyche ti o ṣe pataki, ọmọ ẹgbẹ ti ogba, nigba ti a gbekalẹ pẹlu awọn aami aladani, awọn ọwọ ọwọ ti o ni ọwọ, awọn ọrọ idaniloju oto, ati ipinnu mimọ kan. Bi abajade, ọpọlọpọ irrationality ti wa ni wọ sinu aye.
Ko jẹ ijamba pe gbogbo awọn ile-iṣẹ n ṣafọgba ni ayika iṣoro ati iporuru, pese awọn olori alufa fun adehun kan ni anfani lati ṣe ọpọlọpọ owo ni laibikita fun awọn ẹlomiiran. Ni otitọ, lakoko ti ogbon ti o ṣe pataki lati ṣe awọn ipinnu ọgbọn ni o le gba awọn ọdun lati gba, ọrọ pataki jẹ ọna titọ: Ra riri fun awọn ọjà ti o dara (awọn akọle) tabi owo idaniloju si awọn idiyele ti o dara (awọn ẹri), san owo ti o to lati ni idaniloju fun ọ ti ipadabọ ti o ni itẹlọrun paapa ti awọn ohun ko ba ṣiṣẹ daradara (agbegbe ti ailewu), lẹhinna fun ara rẹ ni akoko to gun to ( ni idi to kere julọ, ọdun marun ) lati gbe jade ni ailewu.
O n niyen. Iyen ni asiri. Ibere agbekalẹ ti o rọrun naa jẹ gbogbo ohun ti o nilo lati kọ ilana ti o yẹ ki o le ṣajọpọ ọrọ . Daju, awọn alaye le jẹ iṣoro, ṣugbọn imuse ko yẹ ki o jẹ. Awọn apapọ oludokoowo ni o ni ko si owo ifẹ si leveraged paṣipaarọ pa owo , shorting iṣura , tabi speculating pẹlu awọn itọsẹ bi awọn aṣayan iṣura.
Awọn abajade ti nini o jẹ aṣiṣe jẹ o dara julọ. Ti o tayọ, ti o ba jẹ irora, apejuwe: Laipe, ni bulọọgi ti ara ẹni, Mo ṣe igbeyewo iwadi kan ti o jẹ ọmọ-owo kekere ti o jẹ ọdun 32 ọdun ni Arizona ti o ni ayika $ 37,000 ni iroyin ifunwo ni E-Trade. O mu ipo ti o ko ni oye tabi awọn ewu ti o ni igbẹkẹle pupọ ki o si ji lati wa pe o ti ṣẹda awọn adanu ti $ 144,405.31 ninu akọọlẹ rẹ. Lẹhin ti o padanu gbogbo awọn iṣedede rẹ, o jẹ o ni idiyele ọja rẹ ni ọdun $ 106,445.56 ni ipe agbegbe kan . Eyi jẹ gbese gidi kan ti o le pari pẹlu rẹ ti o sọ idiwo bi o ko ba le rii ọna lati ṣe itẹriṣe oṣiṣẹ.
Paapaa nigbati awọn oludokoowo duro si iṣura, mimu, ati ifowopamọ owo-ifowosowopo, iṣeduro wọn awọn ipilẹ idoko-iṣowo ti o rọrun gẹgẹbi awọn atunṣe ti o kere julo ni awọn iyipada ti o ni ẹtan lori owo wọn. Gegebi iwadi kan ti mo ka lati inu Morningstar nla omiran, lakoko akoko ti ọja iṣura pada pada si 9% ni ọdun kan , apapọ oludokoowo onisowo mii nikan 3%. Eyi ti o jẹ labẹ underformformance ni lati ta ni awọn ijamba ati ifẹ si nigba awọn ọpa, apakan kan ni lati ṣe pẹlu awọn inawo idinkuro gẹgẹbi awọn ile ifowopamọ, awọn owo-ori owo-ori , ati awọn itankale, apakan kan si ni abajade ti gbigbe ewu pupọ julo nipasẹ idoko-owo ni ohun-ini ti ko ni oye.
Ọpọlọpọ awọn iwa wọnyi ni o ṣaakiri nipasẹ awọn oludokoowo ti o n gbiyanju lati jẹ apapọ apapọ ju ki wọn ṣe idasi awọn ohun ini ifẹkufẹ wọn si awọn ifojusi ti ara wọn ati ki o ni ayọ pẹlu awọn esi. Dipo ki o ni akoonu pẹlu o nyara sii ni pẹkipẹki ni ọdun kọọkan bi awọn pinpin ati anfani wọn, wọn gbìyànjú lati lu iho-inu kan, ti o ba awọn oluṣe wọn jẹ pẹlu awọn ipadanu nla.
Nigba ti o ba de awọn idoko-owo rẹ, Kere jẹ diẹ sii
Eyi jẹ ajalu nitori pe, ni ọna pupọ, idokowo jẹ aaye ibi ti gbolohun awọn gbolohun, "Kere ni Die" ati " Ṣi o Simple, Odi " paapaa otitọ. Oludokoowo ti o lo gbogbo iṣẹ rẹ fun ogoji ọdun ni deede fifipamọ awọn owo ati fifa o lati ṣiṣẹ pinpin laarin iṣowo iye owo ifowopamọ iye- owo ati owo-iṣowo agbedemeji kekere kan ti yoo kere pupọ fun ara rẹ ati ẹbi rẹ.
Ọpọlọpọ išẹ yii yoo jẹ abajade ti o fẹrẹ jẹ awọn owo ti ko ni owo tẹlẹ gẹgẹbi owo sisan owo-ori owo-owo kọọkan ti o yoo san, eyi ti o ṣeese yoo jẹ ti o kere ju 0,25% lododun. Ni bakanna, ṣiṣe pẹlu ile-iṣẹ iṣakoso ti o ga-agbara ti o gba agbara ti ko ju 1.50% ninu ọdun ni owo iṣakoso ṣugbọn ti o pese iṣẹ iṣẹ-funfun ti o ṣe oriṣi owo-ori, ohun-ini, ati eto-iṣowo paṣipaarọ, o le ṣee ṣe ṣe aṣeyọri ominira owo ati opo-iran-pupọ pupọ diẹ sii ni yarayara.
Kilode ti awọn oludokoowo diẹ si tun daadaa boya? Nitori awọn ogbon wọnyi le jẹ alaidun. Jẹ ki a wo ọran ti oludokoowo kan ti o fẹ ipinfunni dukia awọn akojopo, awọn iwe ifowopamosi, ati ohun-ini gidi. Gbogbo ohun elo rẹ le jẹ nikan ni owo-owo owo mẹta bi o tilẹ jẹ pe laisi itọka, o ni awọn ọgọrun-un idoko-owo. Oludari S & P 500 nikan ni Microsoft, ExxonMobil, Apple, Wells Fargo, Berkshire Hathaway, American Express, General Electric, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, McDonald's, ati 490 awọn ọja miiran!
- Vanguard S & P 500 Atọka Atọka (Àmì Tika: VFINX)
- Atunwo Iṣowo Owo-Ilẹ-Turo-Ilẹ-Gẹẹsi ti Ile-iṣẹ Aladuro ti Atẹyin-ori (Aami Tika: VWITX)
- Vanguard REIT Index (aami ami: VGSIX)
Nṣiṣẹ yii yoo ni gbogbo igbadun ti kikun awọn fọọmu idaniloju. Iwọ yoo ni $ 100, tabi $ 500, tabi $ 1,000 tabi ohunkohun ti o fẹ lati yọkuro laifọwọyi lati ile ifowo pamọ ni osu kọọkan ati pinpin si iṣowo owo mẹta naa. Nipasẹ awọn igbẹhin ti n ṣe ipinnu, owo-ori anfani, ati awọn anfani-owo fun gbogbo iṣẹ ṣiṣe ti ọdun 40+, yoo jẹ dajudaju ti o daju, tabi bi iru nkan bẹẹ ṣe ṣee ṣe ni orilẹ-ede ti ko niye, pe oluṣakoso adanu yoo ṣe ifẹhinti pẹlu milionu awọn dọla ni awọn ohun ini nitori agbara ti fifọpọ . Gbogbo ohun ti a beere fun ni yoo kọkọ si awọn gbólóhùn iroyin naa ki o má ba ṣe bẹru nipasẹ awọn 50% silọ ni iye ọja ti o ṣẹlẹ lati igba de igba.
Ni idakeji, ti oludokoowo lọ ni ọna alabara ti ara ẹni, o le ṣiṣẹ pẹlu ọlọgbọn kan lati kọ akọọlẹ iṣakoso kanṣoṣo ; iru Rolls Royce ti ile-iṣẹ iṣakoso ọrọ, botilẹjẹpe kii ṣe ọkan ti o wa fun ọpọlọpọ awọn oludokoowo (awọn ile-igbimọ ti o gbajumo ti nfunni iru nkan bẹẹ ni o nilo awọn iṣeduro ṣiṣiye laarin $ 500,000 si $ 10,000,000 ni awọn ohun-ini idoko-owo). Ni igba atijọ, Mo ti sọ itan kan nipa ọkan iru ọna-ọna yii lati ṣe aṣeyọri nigba ti o ba mu ọna yii ti o wa lọwọ si ijiroro wa bayi ki emi yoo tun tun ṣe nibi.
Ọpọlọpọ ọdun sẹyin, Mo n ṣe ounjẹ ọsan pẹlu oluyanju kan ni ọkan ninu awọn ti o dara ju, julọ aṣajuwọn, awọn ile-iṣẹ iṣakoso dukia ti o dara julọ ni agbaye. Inu inu rẹ dabi ile-iwe; irọ kigbe lati oju odi Street Wall Street ti o le rii pe nikan awọn mejila mejila ti n ṣiṣẹ ni ọfiisi kan ti n ṣakoso awọn mewa ti awọn owo oniṣowo ti o pọju, ti gbogbo wọn jẹ multi-millionaires; awọn alaṣẹ, awọn oniṣowo owo, awọn gbajumo, awọn ajogun. Ni paṣipaarọ fun awọn iṣẹ wọn, ile-iṣẹ yi gba ẹsun kan ti o to 1,5% fun ọdun kan. O ti ṣe pupọ owo fun ọpọlọpọ awọn idile, ati ni ọpọlọpọ awọn igba, iran pupọ ti awọn idile; awọn ọkunrin, awọn obinrin, awọn ọmọde, awọn ọmọkunrin, awọn ọmọkunrin, awọn ọmọ ọmọ, gbogbo awọn ti o ngbe ni awọn ipin-owo, awọn anfani, ati awọn iyaṣe ti awọn ile-iṣẹ ti o mọ daradara ti awọn alakoso iṣakoso ti kọ fun wọn. Awọn idiwọn ti o dara ti o ko gbọ orukọ wọn. Eyi jẹ nipasẹ oniru.
Ọkan alabara, ọkunrin kan ti wọn ti ṣe iye owo pupọ lori igba pipẹ, ti dagba sii ni itara pẹlu wọn conservatism nigba aami-com boom. O wo awọn ọrẹ rẹ ṣe 20%, 30% + fun ọdun kan, ọdun kan lẹhin ọdun, ayo lori awọn iṣeduro Ayelujara ti ko ni wiwọle, ko si onibara, ko si si iṣowo alagbero. Ile-iṣẹ pato yii kọ lati kopa. O ni itan-pẹlẹpẹlẹ ti o pada si awọn ọjọ ṣaaju ki Nla Nla. Asa ti o duro ni irẹlẹ ni idaniloju pe ni kete ti alabara kan jẹ ọlọrọ, ohun to ni lati jẹ ki onibara ṣafihan ni akọkọ ati ṣaaju; ipadabọ jẹ akọle. Bi abajade, lakoko ti awọn ipin owo S & P 500, awọn owo ifowosowopo owo lọwọ, ati awọn olutọju olukuluku ti aye ṣa apanirun wọn pẹlu idoti, wọn ko ṣe ohunkohun. Wọn joko lori awọn ohun ọṣọ biiu biiuṣi bi Johnson & Johnson, ko ṣe atunṣe itọnisọna fun ọdun pupọ bi awọn ipele owo ti kọ, ti nduro lati gbejade lẹhin ti o ni anfani ti o ni imọran han lori ibi ipade.
Onibara ni igbadun. O pe, ni ibinu ti o beere lati sọrọ si olutọju alakoso. Nigbati o ba ni ọkan lori foonu, o kigbe ni ohun kan pẹlu awọn ila ti, "Kini apaadi ni Mo n san owo pupọ fun ọ ni ọdun kọọkan lati ṣe nibe nibẹ? Ohun elo mi ko ni iyipada kankan. O ko ra tabi ta ohunkohun. Gbogbo eniyan ni o n ṣe owo ati pe o n duro fun ipadabọ Elvis. "
Oludari alakoso, nigbati o ti ri iru nkan yii ṣaaju ki awọn ọdun 1960 lọ, o dahun daadaa pẹlu awọn ipo ti, "O ṣawo wa fun imọran wa: imọran wa: Gbadun idaraya golf. A ko ra ohun ti a mọ pe a koju nitoripe awọn eniyan miiran n ṣe o. A ko ni ṣakoso owo lori ipilẹ ẹlẹgbẹ ṣugbọn awọn pataki. Nigba miiran, o sanwo wa lati pa ọ kuro ninu awọn ohun ti o buru ju. "
Dajudaju, o tọ. Emi ko ni imọran ti o ba jẹ pe ose naa ni o ṣaṣeyọri ti o si fi idi silẹ (itan atẹle yoo ṣe afihan pe o ti jẹ iṣiṣe to wulo) ti o ṣe bẹ) ṣugbọn diẹ ninu awọn eniyan, fun idiyele kankan, ko ni agbara tabi agbara lati ronu ni igba pipẹ huwa ọlọgbọn. Wọn lero pe o nilo lati ma ṣe ohun kan nigbagbogbo. Idokowo rọrun jẹ diẹ ni ere. Maṣe gbagbe pe.