Iyeyeye awọn Oro Amọyeye Awọn Itọju Ẹkọ Ọlọrọ
Eyi jẹ otitọ paapaa bayi pe Mo ti sọ ọ si bi awọn olutọju-iṣowo ti a nṣakoso ti ṣiṣẹ, ati pe o mọ awọn ohun mẹrin ti o yẹ ki o wa fun ninu onimọnran idoko-owo ti a fi silẹ .
Jọwọ ṣe akiyesi pe ninu akọọlẹ yii, a nlo lati wo awọn oluranlowo idoko -owo ti a npe ni " ọya-nikan" ti o ṣe owo nipa fifun ogorun kan ti iye owo iyipo ojulowo rẹ ju ti ta ọ ni awọn ọja gẹgẹbi awọn owo-ori, awọn iṣẹ fifunni ni iru awọn idiyele ti owo-owo owo-owo, tabi fifun èrè lati gbogbo ra tabi ta ọja iṣowo ti o ṣe. Lati jẹ otitọ nipa rẹ, eyi nikan ni iru onimọnran idoko-iṣowo ti a forukọsilẹ ti Emi yoo paapaa ṣe ayẹwo fun ara mi ati Mo ro pe o jẹ ọlọgbọn lati ṣe kanna. (Rii daju pe ko da wọn laye pẹlu awọn oluranlowo "ti o ni imọran" ti o ni irufẹ ti o ni awọn awoṣe iṣowo onibara.)
Ni pato, a yoo ṣe ayẹwo:
- Idoko idoko-iṣowo idoko owo
- Awọn iṣeto iṣowo idoko-owo ti a ṣe
- Awọn owo-owo ti o ṣayẹwo nipasẹ akọọku dukia lori awọn oṣuwọn iṣowo
- Oṣuwọn owo ti o nbọ ni wakati
- Owo owo ti o ni ibamu pẹlu owo isakoso iṣowo
Ṣetan? Jẹ ki a ṣafọ sinu ọtun sinu rẹ. Ifa mi ni fun ọ lati rin pẹlu oye ti o dara julọ nipa ohun ti a n gba ọ lọwọ, bi awọn iṣẹ iṣeto owo idoko-owo ti o yatọ, ati bi a ṣe ṣaṣaro awọn owo iṣakoso ọrọ oro gangan.
Awọn owo idoko owo idoko-owo
Labẹ itọnisọna iye owo, iye owo-iṣowo jẹ ohun ti o rọrun. Lori ọjọ wiwọn, eyikeyi iye owo dukia ti o ṣaṣe alabapin àkọọlẹ rẹ jẹ ohun ti o san. O fa awọn ẹlomiran kan jẹ aiṣedeede nitori pe o tumọ si awọn oludokoowo ti o ni idaniloju san owo kekere lori awọn oye iye (bi o ṣe jẹ pe, ko daa, ṣe pataki pe awọn ifunwo ifowopamọ wa fun gbogbo eniyan). O iwuri fun awọn onibara lati ṣajọ diẹ owo lati gba iṣipopada ṣugbọn o ṣẹda awọn afonifoji fun Onimọnran ni pe awọn ojuami wa ni eyi ti wọn ṣe kere si owo fun iṣakoso awọn ohun-ini diẹ titi ti o fi jẹ pe eni naa ti ni atunṣe. Nigba ti o ba ṣaṣe sinu ipinnu owo-owo owo-owo tabi owo- idojukọ owo-owo kan ati pe o ṣayẹwo idiyele iṣakoso idoko-owo gangan, o fẹrẹ jẹ nigbagbogbo; gbogbo awọn ohun-ini ti o wa ninu apo-inawo ni a gba agbara ni idiyele oṣuwọn kan fun onimọnran.
- Kere ju $ 2,000,000 = 1.50%
- $ 2,000,001 si $ 5,000,000 = 1.25%
- $ 5,000,001 si $ 10,000,000 = 1.125%
- $ 10,000,001 si $ 25,000,000 = 1.00%
- Die e sii ju $ 25,000,000 = negotiable
Awọn owo idoko-owo idoko-owo
Pẹlu iṣeto owo oriṣiriṣi, awọn oriṣiriṣi ipele dukia ni a ṣe ayẹwo awọn owo oriṣiriṣi. Ni ọna yii, gbogbo eniyan, laisi iwọn iwo-owo, sanwo oṣuwọn kanna lori idogo idaniloju kanna ni oye ti didara si gbogbo awọn onibara.
Fún àpẹrẹ, aṣojú aṣojú kan tó ń di owó ọjà lè wo irú nǹkan bíi èyí:
- Akọkọ $ 250,000 = 1.75%
- Next $ 750,000 = 1.50%
- Next $ 4,000,000 = 1.25%
- Next $ 5,000,000 = 1.00%
- Next $ 15,000,000 = 0.75%
- Awọn iye Lori $ 25,000,000 = 0.50%
Fojuinu pe oludokoowo wa pẹlu $ 50,000,000 ni ohun-ini ti o fẹ ṣe isakoso. Iṣiro owo-ori ti o fẹlẹfẹlẹ yoo dinku bi:
- $ 250,000 x 1.75% = $ 4,375
- $ 750,000 x 1.50% = $ 11,250
- $ 4,000,000 x 1.25% = $ 50,000
- $ 5,000,000 x 1.00% = $ 50,000
- $ 15,000,000 x 0.75% = $ 112,500
- $ 25,000,000 x 0.50% = $ 125,000
Iye owo Iye = $ 353,125, tabi 0.70625% fun ọdun. Sibẹsibẹ, awọn owo sisan ni ọdun mẹẹdogun, nitorina a yoo ṣe ayẹwo bi $ 88,281.25, tabi diẹ sẹhin si 0.18%, pẹlu igbasilẹ ni gbogbo osu mẹta lati ṣe iyipada awọn iyipada ninu iye ọja (fun apẹẹrẹ, ti ọja ba kuna, idiyele idiyele naa dinku, , ati visa versa).
Awọn Owo Itoye Ohun-idoko ti A Ṣayẹwo nipasẹ Akoko Amẹrika lori Owo Iyawo
Ilana owo miiran ti nṣe ayẹwo awọn idiyele ti o da lori awọn kilasi dukia. Eyi tun tumo si pe onibara san owo kekere tabi ko si owo lori awọn ẹtọ owo ti a ṣe sinu apo-iṣẹ olumulo. Itọju naa n ṣe igbadun nipasẹ awọn oludokoowo ti o ni iye ti o lo ọdun ti o joko lori awọn owo ti o tobi ju lati fi wọn ranṣẹ ni kiakia nigbati ohun kan ba ngbalẹ awọn radar ṣugbọn o dabi pe o wa diẹ ninu awọn ibeere laarin awọn ibiti o jẹ boya tabi iru awọn eto ṣe aṣoju ija-iṣoro ni Ilana ti Ẹkọ Iṣẹ-ifiweranṣẹ ti o nilo BICE (Idaniloju Idaniloju Idaniloju) awọn adehun lori awọn iroyin kan nitori otitọ o le, ni iṣere, jẹ igbiyanju ti o le fa ki oluranran naa ṣe idojukọ si anfani ti onibara julọ nitori otitọ portfolio oluṣakoso le mu wiwọle owo-ori pọ lẹsẹkẹsẹ nipa ṣiṣe idoko ati idinku awọn ipele owo; nkankan nikan akoko ati alaye siwaju sii yoo yanju.
Eto iṣeto ti owo-iṣowo ti o ni iṣowo le dabi eyi:
- 1.50% lori ifowopamọ ilọsiwaju
- 0.75% lori idokowo owo-owo-owo
- 0.00% lori owo (tabi diẹ ninu awọn owo iyasọtọ miiran - Mo ti ri 0.20% ju)
Awọn owo yi waye laibikita ipele ipele - kii ṣe pataki ti o ba ni $ 5 million tabi $ 100 milionu. Eyi ni bi iṣiro kan le ṣiṣẹ. Fojuinu pe oludokoowo kan pẹlu $ 25,000,000 ni 15% ti apamọwọ rẹ ni owo, 25% ni awọn iwe ifowopamosi, ati 60% ninu awọn akojopo.
- $ 15,000,000 ni idoko-owo inifura x 1.50% = $ 225,000
- $ 6,250,000 ti dawo owo oya ti o wa titi 0 0%% $ 46,875
- $ 3,750,000 ti o gbin ni owo ifipamo x 0.00% = $ 0
Iye owo-ori = $ 271,875, tabi 1.0875%.
Awọn anfani si onibara ni pe lakoko awọn igba-igbẹlẹ, tabi tẹle awọn ohun idogo nla, wọn ko san owo pupọ, ti o ba jẹ ohunkohun, lori owo wọn. Ti iroyin kan ba joko lori nkan bi 30% tabi 50% owo bi oluṣakoso ti nwo ni ayika fun awọn oye lati ṣe, ọya iṣiṣẹ naa le jẹ diẹ ti o kere ju ti wọn yoo sanwo, eyi ti o wa ni iwontunwonsi nipasẹ awọn owo ti o ga nigbamii.
Awọn owo idoko-owo idoko-wakati ni wakati
Awọn alakoso idoko-iṣowo ti a gba silẹ gba agbara fun awọn oṣuwọn wakati kan fun awọn iṣẹ kan, ọpọlọpọ eyiti a ṣajọpọ tẹlẹ lati ṣajọ fun idi ti o rọrun. Fún àpẹrẹ, tí o kò bá ní ohun ìní rẹ ṣakoso nipasẹ ilé-iṣẹ, o le fẹ kí wọn wo àwọn ohun ìní rẹ kí o sì ṣe àtúnyẹwò ètò ètò rẹ tẹlẹ. Wọn le gba agbara $ 250 tabi $ 500 wakati kan pẹlu ipilẹ ti o ni ipilẹ ti o bẹrẹ ni wakati 3 tabi 5. Wọn le gba pẹlu awọn ipinnu pataki ti o nilo akoko pupọ tabi awọn iṣẹ pataki ti o nilo. Nigbati o ba de inu agbegbe yii, o ni awọn eniyan meji ti o joko ni tabili idunadura fun idi kan, idi opin.
Owo ti o ni owo fifun pọ pẹlu awọn owo iṣowo owo
Ni awọn ipo miiran, o le pari si san owo-ori ti awọn owo ti o nilo ki o ṣe kekere math lati pinnu ipinnu rẹ lododun gẹgẹbi ipin ogorun awọn ohun-ini. Fun apẹẹrẹ, ti o ba ṣii ifowopamọ $ 500,000 pẹlu Vanguard, iwọ yoo san owo-ori $ 4,500 owo-ori + lododun $ 2,500 tabi owo-ọgbẹ-ọgbẹ-owo-owo + owo-ori lori awọn ẹbun owo-ifowosowopo ti o ṣe iranlọwọ fun ọ lati yan (ti o wa lati 0.05% si kere ju 1.00% da lori awọn pato). Ni akoko ti a ti sọ gbogbo rẹ ti o si ṣe, o n gbe jade, ni taara ati ni itọsi, ni ayika ni ayika $ 7,850 ti o ba yan ipilẹ ti o dara julọ ti owo-ile ati ti kariaye . Iwọn owo-owo ti o munadoko ti 1.57% lori ohun ini; idunadura dara julọ ti o ba jẹ irinṣẹ iṣiro-ẹri ti o ni awọn itọnisọna rọrun ati pe ko nilo wiwa awọn ohun elo-ṣiṣe kan gẹgẹbi awọn idoko-ini ohun-ini gidi .
Rii daju pe O Ṣe Math lori Awọn Ifura Pupo fun Awọn Advisors Management Management ti o Fi O Ni Awọn Owo Awujọ tabi awọn ETF
Ti o ba ṣiṣẹ taara pẹlu ile-iṣẹ iṣakoso dukia, awọn idiwọn jẹ otitọ pe iwọ n san wọn laye. O n niyen. O ti lọ taara si orisun, bẹ sọ. Iwọ yoo ni awọn owo miiran ti o niiye - oluranlowo itọju rẹ, awọn ile ifowopamọ, ṣugbọn ti o ba n ṣiṣẹ pẹlu alamọde ti o wa ni oke ati oke, o yẹ ki o jẹ gbangba; o yẹ ki o mọ ohun ti o san ni gangan. Sibẹsibẹ, ọpọlọpọ awọn ile-iṣẹ iṣakoso ọrọ ati awọn agbowo ti iṣowo ṣe idiyele owo bi eleyi nikan lati yipada ki o si fi olubara naa ni owo-idẹ-owo ẹgbẹ kẹta, ETF , tabi awọn oko-idoko-iṣowo ti o tun gba owo idiyele kan. Ṣọra gidigidi nipa wiwọn awọn owo ti awọn ile-iṣẹ wọnyi si awọn alakoso dukia. Wọn jẹ awọn alakosolongo; awọn oluranlọwọ ti n ṣajọ awọn ohun-ini ati lẹhinna ṣe itọsọna wọn si awọn alakoso dukia.
Fun apẹẹrẹ, o le jẹ diẹ wuni lori ipilẹ-lẹhin ti owo-ori lati san owo-ori 1.25% ọya-ori lododun si ile-iṣẹ iṣakoso dukia ni akoso iṣakoso akoso kan ju lati lọ si ile-iṣẹ iṣakoso ọrọ ti o polowo owo-ori 0.75% yoo fun ọ ni owo ati awọn ETF ti o gba agbara owo 0.50%, ti o ko ri (ṣugbọn sibẹ san) ayafi ti o ba ka iwe itan daradara. O n gba iṣẹ to dara julọ ati iṣakoso diẹ sii.