Bawo ni lati Wa Onimọnran Iṣowo to Dara julọ Nitosi mi ni Awọn Igbesẹ Rọrun

01 Ṣe oye awọn imọran imọran ti o wa

Diẹ ninu awọn oluranlowo iṣowo nfunni awọn iṣẹ eto iṣeto owo ṣugbọn kii ṣe idoko-iṣowo; Awọn ẹlomiiran ni iṣakoso awọn iṣowo, ṣugbọn pese iṣeto owo-owo kekere. Diẹ ninu awọn ni oye ninu eto isanwo ti awọn ifẹhinti ti o ni ifojusi si apakan alakoso (fun awọn ti o sunmọ tabi ni reti) nigba ti awọn miran fojusi si apakan alakoso (fun awọn ọmọde ti o jẹ ọdun mẹwa tabi diẹ sii kuro lati reti).

Lati wa onimọnran iṣowo ti o dara julọ fun ipo rẹ o nilo lati ni oye awọn iyatọ ninu awọn iṣẹ ti a le funni, mọ iru iru imọran imọran ti o nilo , ki o si mọ iru awọn iṣẹ ti o jẹ onimọnran pataki. Eyi ni atokọ kukuru ti awọn oriṣi pataki mẹta ti awọn iṣẹ iṣẹ:

• Eto iṣowo ṣe ifojusi lori gbogbo awọn ẹya-ara ti igbesi-aye igbesi-aye rẹ gẹgẹbi bi o ṣe le fipamọ, ati iru iṣeduro ti o nilo - kii ṣe nipa awọn idoko-owo.
• Awọn iṣẹ imọran idoko ti wa ni idojukọ lori awọn iṣakoso idoko-iṣẹ gẹgẹ bii awọn ohun-idoko-owo ti o ni lati gba ninu awọn iroyin. Mo gbagbo pe awọn idoko-owo ti o dara julọ ni a yàn nikan gẹgẹ bi apakan ti ilana iṣeto owo iṣowo ti nlọ lọwọ.
• Eto eto ifẹyinti ifẹkufẹ ti wa ni ifojusi lori bi o ṣe ṣakoso awọn ọna gbogbo gẹgẹbi Aabo Awujọ, awọn owo-ori, awọn idoko-owo, awọn owo ifẹhinti, ọjọ ifẹhinti, ati bẹbẹ lọ, ki gbogbo wọn tun darapọ si ifojusi ti ifijiṣẹ iyọọda ifẹhinti fun aye.

02 Wá awọn Alakoso Iṣowo pẹlu Awọn Ẹri Ti o Niye

Gbogbo awọn iwe eri ko bakanna. Diẹ ninu awọn ajo ṣẹda awọn iwe-eri rọrun-si-gba fun owo ọya ki awọn eniyan tita le san owo ọya naa, gba "iwe eri" ati pe o jẹ alamọ.

Lati wa awọn oluranlowo tabi awọn ipinnu iṣowo pẹlu awọn iwe-aṣẹ olokiki wa fun ẹnikan ti o ni CFP® tabi PFS orukọ rẹ, tabi onimọnran idoko ti o ni CFA® wọn. Ati pe, ti o ba fẹrẹ fẹsi, ri ẹnikan ti o ni imọran pataki ni agbegbe yii, bi RMA tabi RICP.

Awọn iwe-aṣẹ ni a gba nipasẹ gbigbeyewo ti o ṣe afihan itọngba lori koko ọrọ naa. Lati ṣetọju ifọmọ naa, oludamoran gbọdọ tọju ilana imulo ti awọn ilana ethics ati pe awọn ibeere ẹkọ ti o tẹsiwaju.

Ohun miiran ti o le ṣayẹwo - wo boya oniranran oludaniloju jẹ ẹya ti NAPFA, eyiti o jẹ ẹgbẹ ẹgbẹ awọn alakoso-nikan awọn olukọ ti o nilo ẹkọ ti o lọ kọja ohun ti awọn iwe-ẹri naa nilo.

03 Mọ Bawo ni awọn agbẹjọwo iṣuna ti wa ni owo

Ọpọlọpọ awọn onimọran ti iṣowo owo le gba agbara, ṣugbọn ninu ero mi, awọn ohun ti o ṣe pataki julọ ati awọn alamọran iṣowo ti ko ni iṣowo jẹ ọya-nikan. Lati bẹwẹ onimọnran ti iṣowo ti o dara julọ yoo nilo lati mọ gbogbo awọn ọna ti a le san owo fun oludaniran iṣowo ti o pọju, gẹgẹbi gbigba agbara idiyele owo, owo oṣuwọn, kopa ninu awọn iṣẹ tabi gbigba agbara oṣuwọn wakati kan.

Ati pe iwọ yoo fẹ iyatọ iyatọ laarin olutọran-owo-nikan kan ti o duro fun ọ - ati awọn alakoso ti kii ṣe ọya-nikan ti o le ni anfani lati gba awọn oriṣiriṣi miiran ti awọn gbigbe-afẹyinti tabi awọn igbesoke lati ile-iṣẹ wọn da lori ipade awọn ifojusi tita tabi awọn afojusun.

Ko si ohun ti o tọ tabi ti ko tọ si nipa awọn oriṣiriṣi oriṣiriṣi. Fun apẹẹrẹ, ti o ba n ra idoko-owo ti o gbero lori idaduro fun igba pipẹ, ati fun eyi ti iwọ kii yoo nilo imọran ti nlọ lọwọ, san owo fifẹ kan le jẹ ọna ti o rọrun julọ lati ra. Sibẹsibẹ, ti o ba ni ifẹ lati gba ẹnikan ni imurasilẹ lati ṣe atunṣe eto eto inawo rẹ ati lati ṣawari awọn ibeere ti nlọ lọwọ, ṣiṣe iṣowo ti owo-iṣẹ kan jẹ ko ṣeeṣe.

04 Lo Awọn Ṣawari Ṣawari si Iboju fun Awọn Itọsọna

Awọn eroja onigbọwọ iṣan le jẹ ọna ti o dara lati dín àwárí rẹ si awọn oluranlowo ti o wa ninu koodu ila rẹ, ni awọn iwe eri ti o n wa, tabi gba agbara ni ọna kan gẹgẹbi oṣuwọn wakati, tabi iṣẹ bi ọya-nikan (itumọ ko si awọn iṣẹ).

Kọọkan awọn atẹwari àwárí marun lori akojọ yii n fun ọ laaye lati fi awọn iruwe pato kan si iru iru onimọnran ti o n wa - gẹgẹbi awọn ẹri ati ọna atunṣe - lẹhinna wa fun awọn agbanwo-iṣowo ni agbegbe rẹ ti o ni ibamu si awọn iyatọ naa.

Gẹgẹbi ipo, pa ni lokan, ọpọlọpọ awọn ile ise ṣiṣẹ pẹlu awọn onibara latọna jijin. O faye gba o laaye lati mu onimọnran kan da lori imọran dipo ju ipo. Iduroṣinṣin mi ṣe pataki ni eto iṣeto owo ifẹhinti, ati biotilejepe a wa ni Arizona, a ṣiṣẹ pẹlu awọn onibara ni gbogbo orilẹ-ede. Ko ṣe gbogbo eniyan ni itọpa ṣiṣẹ latọna jijin, nitorina o ni lati pinnu bi o ṣe pataki lati joko ni ayika tabili tabili apejọ, tabi ti o ba ṣiṣẹ nipasẹ awọn ipade kọmputa yoo jẹ itẹwọgbà.

05 Bèèrè Ìbéèrè wọnyí Ṣaaju Kí O Ṣẹkọ

Awọn ibeere ti o tọ le ṣe iranlọwọ fun ọ lati mu awọn apọnigọran owo ti o ko ni ibaraẹnisọrọ daradara pẹlu, tabi awọn ti ko ṣiṣẹ pẹlu awọn onibara bi o.

Mo ti ṣẹda akojọ kan ti awọn ibere ijomitoro marun ti o le ṣe iranlọwọ fun ọ lati mọ bi oludamọran iṣowo ti n sọrọ, ati agbegbe wọn ti imọran ati alabaṣepọ to dara wọn. Bọtini si eyikeyi ibeere ti o beere ni rii daju pe o ye idahun naa, tabi ti o ko ba ṣe, ṣe idaniloju pe o ni itara fun fifiranṣẹ awọn ibeere ti o tẹle.

Ibeere kan ti mo ri daba ni awọn iwe miiran ni lati beere fun ẹnikan fun awọn apejuwe. Nitori awọn ilana iṣalaye, ọpọlọpọ awọn ìgbimọ ko le jade awọn orukọ ti awọn onibara miiran - ati paapaa ti wọn ba le, wọn yoo fun ọ ni orukọ awọn eniyan ti yoo sọ ohun rere nipa wọn. Pẹlupẹlu, ṣe o mọ ilana ti nfa awọn alamọran owo laaye lati lo awọn ijẹrisi? Tooto ni! Awọn olutọran ko le lo tabi pin awọn fifun ni taara, o ṣeun, tabi awọn lẹta ti awọn iṣeduro ti a rán si wọn lati ọdọ awọn onibara wọn.

O dara nigbagbogbo lati beere awọn ibeere ti o ni nkan ti o tumọ si ọ. Mo ti sọ awọn eniyan wọle ki o si ka awọn ibeere lati inu akojọ kan nibi ti o ti han pe wọn ko ye ohun ti wọn nbere. Maṣe ṣe eyi! Lo awọn ibeere ti o ye.

06 Ṣayẹwo awọn Ijẹrisi, Ṣayẹwo fun awọn ẹdun

Lati rii daju pe ẹnikan jẹ ẹtọ ati pe o ni igbasilẹ iṣẹ ti o dara ṣaaju ki o to bẹwẹ wọn; ṣayẹwo awọn iwe- ẹri ti onimọran ti iṣuna owo ati alaye ẹdun nipasẹ ṣiṣe ayẹwo awọn igbasilẹ wọn ni FINRA, SEC, Board CFP®, tabi pẹlu awọn ẹgbẹ ẹgbẹ miiran ti o jẹ olùmọràn.

Aaye ayelujara kan, Brightscope, le ṣe iranlọwọ fun ọ lati rii iru awọn ajo ti a ṣe apejuwe onimọran kan ati pe ti wọn ba ni awọn ohun kan ti o sọ tabi awọn ẹdun ti wọn ti royin.

Awọn ẹdun onibara ti o ṣe deede ti duro lori awọn oluranniran iṣowo fun igba pipẹ. Ti Oluduroran ba ni ẹdun ti ko tumọ si o ṣe akoso wọn. Ẹni to gun diẹ sii ti wa ni iṣowo, diẹ diẹ sii ni pe wọn yoo ni o kere ju ọkan ẹdun lori igbasilẹ wọn. Ti ẹnikan ba ni awọn ẹdun ọkan pupọ, o le fẹ lati tọju nwa.

Ọpọlọpọ awọn abawọle ti o wa lori ayelujara ti a mẹnuba ni igbesẹ marun ṣe gbogbo iṣawari yii fun ọ ati fihan awọn esi ti awọn ìgbimọ ti a ti ṣafihan tẹlẹ lati ni awọn iwe eri to dara ati awọn ti a ti paṣẹ ti wọn ba ni nọmba ti awọn ẹdun ọkan to pọ julọ.

07 Mọ bi a ṣe le ṣafihan awọn ewu iṣiro

Ijẹkujẹ jẹ diẹ sii ni irọrun ṣiṣẹ nigbati ẹnikan ba ni itọju ohun ini rẹ. Lati yago fun idaduro awọn owo onibara julọ awọn oluranlowo iṣowo owo yoo lo ohun ti a npe ni olutọju kẹta lati di ohun ini rẹ. O tumọ si awọn akọọlẹ rẹ yoo ṣii ni ipilẹ nla, ti o mọ daradara bi Charles Schwab tabi Idoju; Onimọnran yoo ni anfani lati gbe awọn iṣowo ati ṣiṣe iṣẹ lori akọọlẹ - ṣugbọn o jẹ olutọju ti o ṣabọ awọn ajọwe si ọ, ṣafihan awọn ibuwọlu, ati pupọ siwaju sii.

Ṣọra fun awọn ìgbimọ tabi awọn ile-iṣẹ ti o ni itọju ti owo rẹ, tabi ti o ni aladani ti o ni ibatan miiran ti o jẹ aṣoju - pe bẹẹni Bernie Madoff ti le yọ eto rẹ kuro ni ifijišẹ.

Pẹlupẹlu, ya awọn iṣọra diẹ sii nigbati o ba sọrọ si awọn alamọran tabi awọn ile-iṣẹ ti o ṣajọpọ awọn idoko-owo miiran tabi awọn ile-iṣẹ miiran ti wọn nṣe iṣeduro fun ọ. Awọn eto ti o ni ẹtọ ati awọn ohun kan ti o ni ibatan kan ni a gbọdọ ṣe akojọ ni iwe ipamọ ti ile-iṣẹ ti a npe ni ADV Apá Meji.

Ti awọn igbesẹ meje wọnyi ba dabi iṣẹ ti o tobi pupọ, dawọ ati ki o ronu pe gbogbo awọn iṣowo owo lẹhin ti iṣowo ṣe ṣaaju ṣiṣe ọya. O n ṣe igbanwo ẹnikan lati ṣe iranlọwọ pẹlu ipa pataki kan ti ojo iwaju rẹ; awọn igbesẹ meje yii yoo ran ọ lọwọ lati ṣe ọya ti o tọ.