Oro naa "Alakoso Iṣowo" ati "Onimọnran Iṣowo" n jẹ ẹya kanna. Ṣugbọn nitõtọ kii ṣe gbogbo awọn alakoso owo tabi awọn oluranlowo iṣowo jẹ bakanna.
Ipele ẹkọ, ikẹkọ ati iriri ti ọjọgbọn kan yoo ṣe iyatọ nla ninu didara imọran ti o gba. Diẹ ninu awọn eniyan ṣe eto ti ara wọn, ati awọn miiran n wa iranlowo ọjọgbọn. Oluṣowo alakoso iriri ti o le ṣe iranlọwọ nigbagbogbo lati mu didara awọn ipinnu owo ti o ṣe.
Ti o ba n ṣalaye igbadun aṣoju iṣẹ-ṣiṣe, o nilo lati mọ ohun ti o reti lati ọdọ onimọran owo ti o dara, ati bi o ṣe le sọ iyatọ laarin eniyan kan, ati ẹnikan ti o nfunni ni imọran eto iṣeto-owo fiduciary ati gbe iwe- ẹri ti o ni ẹtọ tabi orukọ. Ṣiṣẹda alakoso eto alaṣẹ ọtun bẹrẹ nipasẹ agbọye ohun ti eto eto-owo jẹ, ati mọ ohun ti o reti lati ọdọ ẹni ti o le ṣapẹ.
Kini Eto Isuna Iṣowo
Eto iṣowo jẹ ọna ti ṣe apejuwe awọn afojusun owo rẹ, gẹgẹbi mọ nigba ti o yoo nilo lati lo owo rẹ, ati ohun ti iwọ yoo lo fun, ati lẹhinna ṣe ilana eto pẹlu awọn igbesẹ kan pato ti o nilo lati ṣe lati ṣe aṣeyọri awọn awọn afojusun.
Lati fun imọran ti o dara julọ, onimọran owo kan gbọdọ ṣajọ awọn alaye ti ara ẹni ati owo nipa rẹ. Wọn lo data yii lati ṣẹda awọn ifihan ti o fihan ọ nigba ati bi o ṣe le ṣe awọn afojusun rẹ. Awọn ọna iwaju wọnyi da lori ipilẹ awọn idaniloju ti o daju nipa afikun, awọn idoko-owo-pada, iye owo ti o le fipamọ, ati bi o ṣe le jẹ ki o sanwo.
Ti o ba ṣe apero kan alakoso iṣowo ti o bẹrẹ si sọrọ nipa idoko tabi ọja kan pato lai ṣafihan alaye ti o ṣawari fun ọ ati fifi apejuwe awọn apejuwe fun ọ, nigbana ni o ṣeese pẹlu ẹnikan ti o n ṣiṣẹ bi eniyan tita ṣugbọn kii ṣe gẹgẹbi ogbon ọjọgbọn iṣowo.
Kini Oludari Iṣowo Aṣayan Daradara Ṣe
Oludariran owo-owo to dara yoo fun imọran si gbogbo awọn atẹle:
- Ohun ti o nilo lati ṣe yatọ
- Elo ni o nilo lati fipamọ
- Awọn oriṣi awọn iwe ifowopamọ lati lo (IRA, Roth, 401 (k), bbl)
- Iru owo inawo ti o yẹ ki o ni, ti o ba yẹ ki o sanwo rẹ, tabi atunṣe
- Iru ati iye amutoloju ti o nilo (eyi yoo ni idaniloju aye, abojuto itọju igba pipọ, ailera, ati diẹ ninu awọn alakoso tun ṣe imọran lori ohun ini ati idaniloju ati iṣeduro ilera)
- Elo ni lati tọju ninu apo-iṣẹ iwo-oorun rẹ
- Awọn ayipada wo le mu ipo-ori rẹ pọ
- Iwọn owo pada ti iwọ yoo nilo lati ni anfani lati ṣe aṣeyọri awọn afojusun rẹ lori aaye igba akoko
- Boya o jẹ oye fun ọ lati ṣe igbasilẹ lẹhin igbesi aye
- Iwọn ipele idoko-owo ti o yẹ fun oriṣiriṣi awọn iroyin ti o ni
Ni afikun, ọpọlọpọ awọn ipinnu iṣowo n pese awọn imọran ipinnu imọran ati awọn eto iseto-ori. Beere lọwọ alakoso owo kan ti awọn ohun ti o wa loke ti wọn n sọrọ, ki o si beere wọn ti wọn ba ni imọran wọn ni kikọ.
Gbigba awọn iṣeduro ni kikọ jẹ nigbagbogbo imọran ti o dara, nitori ko fi idiyele si bi iru iṣẹ ti a ṣe iṣeduro.
Eto atunwo ti o dara julọ kii ṣe awọn iṣeduro titi ti wọn yoo fi ye awọn afojusun rẹ ati pe wọn ti ṣe eto eto isuna gigun fun ọ. Ti o ba pade pẹlu ẹnikan ti o bẹrẹ sọrọ nipa ọja-owo kan lẹsẹkẹsẹ, paapaa ti wọn ba pe ara wọn ni onisowo eto-owo, wọn ni o ṣeese kan eniyan tita owo. Oludariran owo-owo ti o dara yoo fẹ lati ṣagbe awọn gbólóhùn iroyin ati awọn data lori gbogbo awọn aaye ti igbesi aye owo rẹ.
Bawo ni Eto Isuna Iṣowo
Iwọ yoo ri pe awọn ọya ti o yatọ. Awọn agbari-iṣowo iṣowo n ṣowo owo ni ọkan ninu awọn ọna wọnyi:
- Oṣuwọn wakati kan
- Aṣiṣe owo-ile lati pari iṣẹ kan pato
- Owo ọya fifun ọdun kan tabi lododun
- Owo ti a gba agbara ni idiyele ti awọn ohun-ini ti wọn ṣakoso lori rẹ (Nibikibi nibikibi lati 2.0% fun ọdun kan si .50% fun ọdun kan.
- Išẹ ti o san fun wọn lati owo owo tabi awọn ọja iṣeduro ti o ra nipasẹ wọn
- Apapo awọn owo ati awọn iṣẹ
Beere nigbagbogbo fun oluṣowo owo kan fun alaye ti o kedere bi wọn ṣe san a fun wọn. Ti wọn ba ṣiṣẹ bi onimọnran idoko-iṣowo ti a forukọsilẹ, wọn gbọdọ pese iwe ipamọ ti a npe ni ADV Apá Meji, eyi ti yoo pese awọn alaye lori gbogbo owo ati awọn ija ti o lewu ti o lewu.
Awọn Oludari Iṣowo tun Nfun imọran Idoko
Awọn imọran idoko le ṣagbe lati iṣeduro gbogbogbo si iru iru apẹrẹ iyasọtọ ti o yẹ ki o tẹle, si awọn iṣeduro kan pato eyiti awọn idoko-owo lati ra ati tita. Diẹ ninu awọn ipinnu iṣowo ti nfunni ni imọran idoko-owo ati awọn iṣakoso idoko-owo pẹlu afikun si eyi ti iṣeto owo. Beere lọwọ alakoso iṣowo ti o le jẹ ti wọn ba fun imọran idoko-ọrọ pato tabi ki o pese awọn iṣẹ iseto.