Ṣatunkọ awọn Awọn ẹda ti o han Lẹhin Nomba Onimọnran
Igbese akọkọ ti o ni ipa ninu iṣogun oṣiṣẹ iṣuna ni oye iyasọtọ lẹhin orukọ rẹ ati mọ gangan ohun ti o tumọ si-oun yoo sọ fun ọ iru iṣowo ti o ti kọ ni.
Awọn ipinnuṣeto eto eto iṣowo
Ṣayẹwo fun ọjọgbọn kan ti o ti de ọdọ CFP ® -Iṣakoso Iṣowo Iṣowo TM- ijẹrisi ti o ba yan oniranlowo oludari owo fun ẹbi rẹ. O gbọdọ pade ẹkọ ile-iwe CFP ® Board, ayẹwo, iriri, ati awọn ilana iwulo ti o yẹ lati lo orukọ yii.
Àdánwò naa bo oju-ọfẹ ti iṣeduro, idoko-owo, owo-ori, ipinnu ile-iṣẹ, ati agbegbe igbimọ eto-owo. Ọpọlọpọ ninu awọn akosemose wọnyi jẹ awọn amoye ni ọkan kan, sibẹsibẹ, wọn lo awọn akọṣẹ miiran ni awọn nẹtiwọki wọn lati mu awọn ọrọ ti o kọja agbara wọn. O le ni imọ siwaju sii nipa ipinnu CFP ® lati Ilana Board CFP ® .
Orukọ miiran ti o yẹ ni PFS. Eyi jẹ aṣoju onimọnran iṣeduro owo ti Awọn Imọ-iwe Awọn ẹya ti a fọwọsi tabi CPA le ṣe aṣeyọri. Ni pato, awọn CPA nikan le gba igbimọ PFS. O le fẹ lati wa ẹnikan pẹlu orukọ yi ti o ba ti ni ilọsiwaju awọn eto-iṣeto-ori pẹlu awọn eto eto iṣeto owo.
Awọn iyasọtọ Awọn ile-iṣẹ ifẹhinti ifẹhinti
Biotilejepe ọpọlọpọ awọn imọran ni imọran pe ẹnikan le ni imọran ti o wulo fun awọn ọlọgbẹ ilu, ọpọlọpọ ni a ko kà ni igbẹkẹle. Ti o ba fẹrẹ fẹyìntì, Wall Street Journal sọ pe iwọ yoo fẹ Onimọnran iṣowo rẹ lati ni ọkan ninu awọn orukọ mẹta wọnyi:
- Oluyanju Oluṣakoso ifẹhinti ®, tabi RMA ®, ti iṣeto ile-iṣẹ Retirement Income Industry ti gbekalẹ
- Ifẹyinti Awọn owo oya Ifọwọsi, tabi RICP, ti a nṣe nipasẹ Ile-iwe America
- Iranlọwọ Alagbaduro ti a ni idaniloju tabi CRC, ti iṣeto ti International Foundation for Retirement Education ti iṣeto
O le wa apejuwe ti o ṣe apejuwe awọn imọ mẹta yii nipasẹ amoye ile-iṣẹ Michael Kitces ni RICP vs. RMA vs CRC - Ṣiṣayan imọran Ti o dara ju Ti o dara ju Retirement fun Awọn Alakoso Iṣowo.
Awọn idaniloju Imọto idoko
Ti o ba n wa lati bẹwẹ onimọnran idoko-iṣowo lati ṣakoso awọn apo-iṣowo ti awọn akojopo ati awọn iwe ifowopamọ kọọkan, wa ẹnikan ti o ni orukọ rẹ CFA ® . Ijẹrisi yii wa fun Oluyanju Oluṣowo Oluwọn ati itumọ pe o ni lati kọ ẹkọ fun ọdun pupọ ati ki o ṣe afihan imọ ti o jinlẹ nipa ile-iṣẹ aabo nipa gbigbe ipele ipele mẹta ti o yatọ. Ọpọlọpọ awọn iṣẹ ti o ga julọ ni iṣakoso isuna iṣowo owo ni o waye nipasẹ awọn eniyan ti o ti ni o kere ju orukọ CFA.
Ti o ba n ṣafẹri onimọnran lati ṣakoso awọn apo-iṣowo ti owo-owo tabi lati yan awọn onimọran ti o ni imọran fun awọn oriṣiriṣi ipin ti apo-iṣẹ rẹ, ro ẹnikan ti o ni iwe eri CIMA. CIMA duro fun ifọwọsi idoko Management Analyst®.
Ijẹrisi yii nilo imoye imọye nipa awọn iṣiro, iṣuna, aje, awọn ọja pataki, imọran iyasọtọ, iṣuna ihuwasi, ati idojukọ lori aṣayan iṣakoso adarọ-ese fun awọn ile-iṣẹ ti o yatọ.
Awọn oṣooro Iṣeduro
Ti o da lori awọn iwulo iṣeduro pato rẹ, o le ma beere pe ẹnikan ti o ni ipele ipele ti underwriting tabi oye ti o ni oye ti idi ti a ṣe da owo idaniloju kan yatọ si lati miiran. Ṣugbọn ọpọlọpọ awọn agbalagba lo iṣeduro bi ọna gbigbe gbigbe ewu tabi ipinnu owo-ori, nitorina o jẹ oye lati yeye ẹhin ti ọjọgbọn iṣeduro rẹ.
Ọpọlọpọ ninu awọn akosemose wọnyi ṣaduro Alakoso Alakoso Alakoso ® tabi nomba ChFC. Ajọ aṣoju ChFC yoo lo fere 400 wakati lati ni ami yi ati pe o gbọdọ pari awọn wakati 30 ti eko ilọsiwaju ni gbogbo ọdun meji lati ṣetọju rẹ.
Awọn aaye pataki ti gbigbe gbigbe ọrọ ati eto-ṣiṣe ni kikun ti ni itọkasi pẹlu orukọ yi.
Awọn alaye miiran
Onimọnran iṣuna owo le gba ọpọlọpọ, ọpọlọpọ awọn orukọ miiran, ṣugbọn ọpọlọpọ ninu wọn ko beere awọn iṣeduro ti o lagbara. Wọn ti ṣe apẹrẹ lati ran ẹnikan lọwọ lati fi lẹta sii lẹhin orukọ rẹ. O le ni imọ siwaju sii nipa awọn imọran miiran nipa lilọ si Ṣiye Awọn ipinnu ti owo, aaye ti o ni atilẹyin nipasẹ ọkan ninu awọn ajo iṣẹ iṣowo ti owo.
Ki o si ṣayẹwo awọn iwe- ẹri ti onimọran rẹ ati igbasilẹ ẹdun ṣaaju ki o to bẹwẹ rẹ.