Ṣe idanwo awọn iwe-ẹri imọran owo ati ṣayẹwo awọn ẹdun ọkan ṣaaju ṣiṣe iṣowo.
Maṣe ṣe iṣowo pẹlu onimọran owo, oludaniranran iṣowo, olùmọràn-idoko, tabi alagbata, lai ṣe akiyesi akọkọ igbasilẹ ẹdun wọn, ati ṣafihan awọn ẹri wọn.
Bawo ni o ṣe ṣe eyi? Pẹlu awọn igbesẹ meji.
Akọkọ, Beere Ohun ti Agọ Ti Wọn, tabi Agencies, Ṣakiyesi Iṣowo wọn
Idahun naa yẹ ki o jẹ boya FINRA tabi SEC. FINRA duro fun Alaṣẹ Iṣakoso Iṣowo Iṣowo. SEC duro fun Awọn Ile-iṣẹ Securities ati Exchange Commission.
- Ti idahun ba jẹ FINRA, onimọnran yoo di iru iwe-aṣẹ aabo, tabi boya ọpọlọpọ awọn iwe-aṣẹ. O le lo ẹya-ara BrokerCheck lori oju-iwe ayelujara FINRA lati rii boya awọn ẹdun ọkan kan wa lori faili.
- Ti idahun si jẹ SEC, o le lo ijuwe iwadi SEC Investment Advisor ti o wa lori aaye ayelujara wọn lati ṣayẹwo gbogbo awọn oniranran ati ile-iṣẹ ti wọn ṣiṣẹ fun.
Diẹ ninu awọn oluranlowo iṣowo, tabi awọn ile-iṣẹ imọran ti owo, le jẹ aami-iṣowo pẹlu awọn ajofin iṣeto mejeji.
Keji, Beere Wọn Kini Awọn ohun elo Ọjọgbọn Ti Wọn Mu
FINRA ni iwe kan ti a pe ni Awọn Imọye Idaniloju Idoko Awọn Imọlẹ ti o ṣe akojọ awọn orukọ kọọkan pari pẹlu asopọ si ajo ti o funni ni orukọ. O le lo oju-ewe yii lati tẹ si ọdọ agbari, ṣayẹwo lati rii bi oludaniran naa ni awọn iwe-eri ti wọn sọ pe wọn ni ki o si ni imọ siwaju sii nipa ohun ti awọn iwe-eri wọn túmọ.
Mo gba awọn eniyan niyanju lati wa awọn alakoso owo ti o mu fifọ CFP®.
Lọ si Ṣayẹwo iwe Fọọmù CFP® Alakoso rẹ lati tẹ ni orukọ onimọnran lati wa boya wọn ba ni orukọ yi. Laanu nibẹ ọpọlọpọ awọn akọsilẹ ti o wa ni akọsilẹ nibiti awọn ọmọde ti ko ni olupin lo awọn iwe eri ti wọn ko ni. O ko fẹ ṣe iṣowo pẹlu ẹnikan ti o ni ero iru ẹtan yii dara.
Ti o ni idi ti o jẹ pataki lati ṣayẹwo.
Awọn iwe-ẹri miiran ti o wulo ti o wulo si ori-ori, idoko-owo, iṣeduro ati awọn aaye igbimọ afẹfẹ, gẹgẹbi awọn atẹle CPA, CFA, ChFC, ati RMA tabi RICP.
Awọn iwe-aṣẹ ati awọn iwe eri jẹ pataki. O tun ṣe pataki lati bẹwẹ oniranran kan ti o ni iriri ṣiṣẹ pẹlu awọn eniyan bi o. Mọ awọn ibeere ti o beere nigbati o ba bẹwẹ onimọnran iṣọn-owo kan ki o le rii daju pe o wa ẹni ti o tọ.
Awọn Oro Oro Omiiran
Ni ipò ti beere lọwọ oluṣowo owo kan nibiti a ti fi aami silẹ wọn, o le tẹ orukọ wọn si ori ayelujara ti a npè ni Brightscope, eyi ti yoo fihan ọ ni ibi ti wọn jẹ ọmọ ẹgbẹ, awọn iwe-aṣẹ ti wọn mu, ati pe wọn ni eyikeyi awọn nkan ifihan lori igbasilẹ wọn.
O tun le lo awọn oriṣiriṣi awọn oriṣiriṣi àwárí awọn aaye ayelujara ni pato si awọn ipinnu ti iṣowo ti yoo ṣe akojọ awọn onimọran ti o ti ṣawari ayẹwo ayẹwo - tumo si pe awọn iwe-ẹri wọn ti ni otitọ ati pe wọn ko ni ọpọlọpọ awọn ẹdun ọkan lori faili. Ọpọlọpọ awọn eroja ti o wa lori ayelujara lẹhinna faye gba ọ laaye lati dín àwárí rẹ nipasẹ ipo agbegbe, awọn agbegbe ti imọran, tabi ọna atunṣe.
Ma ṣe tẹwọ lori awọn atokọ ti awọn sọwedowo lẹhin. Awọn iṣẹju mẹẹdogun si iṣẹju 20 ti akoko ti o lo lori ayelujara jẹ idoko-owo nla nigbati o ba n ṣanwo ẹnikan lati ṣiṣẹ pẹlu awọn inawo rẹ.