Awọn oriṣiriṣi 1099 Awọn Fọọmu Fun Awọn Owo Ifowopamọ
Ni gbogbo ọdun ni Oṣu Keje Mo gba awọn ipe lati ọdọ awọn onibara beere idi ti wọn gba 1099-R tabi 1099-DIV. Ninu àpilẹkọ yii, Emi yoo mu idamu ti o wọpọ jọjọ ati ki o pese awọn idahun diẹ nipa idi ti o fi gba 1099 ati ohun ti o le ṣe pẹlu rẹ .
Kini Awọn Ẹkọ 1099-R?
Awọn fọọmu 1099-R ni a fi ranṣẹ si awọn oludokoowo lati ile-iṣẹ ifowopamọ owo-owo tabi aṣoju nibi ti o ti gbe ati ifẹhinti tabi iwe-owo ti a fi silẹ, gẹgẹbi IRA, 401 (k) tabi annuity, lakoko ọdun-ori.
Awọn onibara mi beere nipa 1099-R julọ nitori pe fọọmu naa ni a rán nigbati o wa eyikeyi iru ifipinpamọ lati inu iwe ifowopamọ. Idi ti eyi n ṣaju ọpọlọpọ eniyan jẹ nitori pe ipinpin, nipasẹ itumọ, ko tumọ si iyasoto owo. Orilẹ-pupọ ti pinpin jẹ apẹrẹ ti o tọ, ni ibi ti eniyan gbe gbigbe 401 (k) wọn, fun apẹẹrẹ, taara si IRA. Biotilejepe rollover taara ko nfa gbogbo nkan ti o jẹ owo-ori, o jẹ ṣiṣiparọ ti o gbọdọ wa ni iroyin IRS.
Kini Awọn Fọọmu 1099-DIV?
1099-DIV awọn fọọmu ti a fi ranṣẹ si awọn onisowo lati awọn ile-ifowopamọ owo-owo lati ṣe iṣeduro awọn ipinya tabi awọn ere-iṣowo ti a pin si olutọju naa nigba ọdun-ori. Nibo ni ọpọlọpọ ipaya ti o waye pẹlu gbigba ti 1099-DIV ni nigbati olubẹwo naa ko mọ eyikeyi awọn iyatọ tabi fi awọn oniṣowo kankan sinu akọọlẹ wọn ti o le ni awọn anfani pataki ti o ṣe pataki. Ti o ba di owo ifowopamọ ninu iroyin ti a fi owo-ori, gẹgẹbi iroyin alagbata ẹni kọọkan, owo-iwo-owo tikararẹ le ni awọn anfani-owo lati tita ọja ti o waye laarin apo-ifowopamọ naa.
Awọn ipinfunni owo-ori owo-ori yii ni a ti kọja lọ si oludokoowo naa. Nigbagbogbo, awọn pinpin ati awọn anfani-owo ni a fi owo sinu owo ifẹyinti naa nitori awọn iṣowo owo wọnyi ko ṣe akiyesi nipasẹ oludokoowo ... titi di ọdun 1099-DIV. Ti o ba jẹ pe oludokoowo ni owo-owo ni owo-ori ti a fi owo-ori ṣe, gẹgẹbi IRA, 401 (k) tabi annuity, awọn ẹda ati awọn owo-ori ni a ko ni owo-ori fun oniṣowo bayi, nitorina ko si 1099-DIV ti gba.
Kini O Ṣe Pẹlu Fọọmu 1099 (ati Bawo ni lati ṣe Idena Gba wọn ni ojo iwaju)
Dajudaju, o yẹ ki o jiroro ni ọdun 1099 pẹlu ọlọgbọn-ori rẹ tabi wo oju-iwe IRS.gov ṣugbọn 1099-R ati 1099-DIV jẹ pataki fun awọn iwe aṣẹ (lati ṣe atilẹyin fun ifilọlẹ-ori rẹ ni iṣẹlẹ ti ṣayẹwo). Ni gbogbogbo, IRS tun fi ẹda ti 1099 ṣe lati inu ile-iṣẹ ifowopamọ owo-owo.
Ẹkọ pàtàkì kan nihin ni pe awọn oludokoowo gbọdọ mọ bi a ṣe san owo oriṣiriṣi owo-owo ati ki o ṣe ipo ibi ti o niyeye, eyi ti o jẹ ipolowo owo ni awọn iroyin kan lati dinku owo-ori. Fun apẹẹrẹ, kii ṣe ọlọgbọn lati ṣe idoko -owo ni owo-ina owo-owo owo-ori ni owo oriṣi-ori (ayafi ti oludokoowo nilo owo oya) nitori pe awọn owo yi nfun owo-ori, eyi ti o le fagi ni atunṣe rẹ. Dipo olutọju naa le fi owo yi sinu IRA lati dara fun awọn owo-orilọwọ lọwọlọwọ ati ki o dagba sii ni kiakia nipase iyasọtọ ti ipinnu .