Ṣiṣeto Ọkọ rẹ tabi Igbẹkẹle
Ile-Ile Ilera tabi Iṣoogun Itọju jẹ iru ohun ini ti o duro fun adehun ti o jẹ ti owo-ori, ki o ko le yi ẹniti o ni akọọlẹ naa pada si Itọsọna Revocable Living Trust. Dipo, o nilo lati ṣe afihan ọkan tabi diẹ ẹ sii anfani lati gba "HSA" rẹ tabi "MSA" nigbati o ba kú. Eyi ni diẹ ninu awọn nkan lati ṣe ayẹwo nigbati o yan awọn anfani ti HSA rẹ tabi MSA.
01 Ti o jẹ Olutọju Oṣiṣẹ - Nontaxable Estate
02 Oludari Ti o ni Owo Ti o niyawo - Ile-ini ti o jẹ owo-ori
Ti o ba ti ni iyawo ati pe ohun-ini rẹ jẹ owo-ori, lẹhinna o yẹ ki o ro pe o n pe orukọ rẹ Revocable Living Trust gẹgẹbi olutọju akọkọ ti HSA rẹ tabi MSA. Eyi yoo ṣe idaniloju pe idasile idọwo-ori rẹ ti o yatọ si ni a le lo lati sanwo Awọn Agbegbe AB ti a da labẹ awọn ofin ti igbekele rẹ fun anfani ti oko rẹ. Atunwo pataki lati sọ orukọ rẹ ni ẹtọ ni pe iye owo oja ti HSA tabi MSA yoo nilo lati wa ninu rẹ pada-ori-ori-owo-ori ti o gbẹhin. Ṣe akiyesi, sibẹsibẹ, pe o le din owo ti o jẹ owo-ori dinku nipasẹ awọn owo iwosan ti o yẹ ti a san fun ọ ni ọdun kan ti iku rẹ. O yẹ ki o ṣapọmọ pẹlu alakoso igbimọ ile-iṣẹ rẹ lati mọ boya ọkọ tabi igbekele rẹ gbọdọ wa ni orukọ rẹ gẹgẹbi olutọju akọkọ.
03 Ti o ni olutọju alabaṣepọ - Ọkọ keji tabi Nigbamii Igbeyawo
Ti o ba wa ni igbeyawo keji tabi igbeyawo nigbamii, lẹhinna o yẹ ki o ronu lati pe awọn ọmọ rẹ tabi awọn oluranlowo miiran bi awọn anfani akọkọ ti HSA rẹ tabi MSA. Eyi yoo rii daju pe akọọlẹ naa lọ si awọn anfani ti o yan. Atunṣe pataki lati sọ orukọ si ẹnikan miiran ju ọkọ rẹ lọ gẹgẹ bi oluṣe akọkọ jẹ pe iye owo oja ti HSA tabi MSA yoo nilo lati wa ninu owo-ori ti owo-ori ti olukuluku ti kii ṣe alabaṣepọ. Iye owo ti a fi owo-ori ṣe, sibẹsibẹ, le dinku nipasẹ awọn owo iwosan ti o yẹ ti o san fun ọ ni ọdun kan ti iku rẹ. O yẹ ki o ṣapọmọ pẹlu alakoso ipinnu ile-iṣẹ rẹ lati mọ boya o yẹ ki o pe alabaṣepọ rẹ tabi awọn alabaṣepọ miiran ni akọkọ.
Oludaduro Nkan Kanṣola 04
Ti o ba jẹ nikan, lẹhinna o ni awọn aṣayan meji fun ẹni ti o ni anfani akọkọ: Rẹ Revocable Living Trust tabi awọn olugbalowo kọọkan. Ti eyikeyi ninu awọn anfani ti Revocable Living Trust jẹ ọmọde, lẹhinna o nilo lati lorukọ igbagbọ rẹ gẹgẹbi olutọju akọkọ lati rii daju pe akọọlẹ naa ko ni di abẹ labẹ olutọju ẹjọ-fun abojuto ọmọde. Akiyesi pe nigba ti akọọlẹ naa nilo lati wa ninu owo-ori ti o jẹ owo-ori ti awọn onibara rẹ, o le dinku owo ti o jẹ owo-ori nipasẹ awọn owo iwosan ti o yẹ ti o san fun ọ ni ọdun kan ti iku rẹ. O yẹ ki o ṣapọmọ pẹlu alakoso ile-iṣẹ ohun-ini rẹ lati mọ bi o ba jẹ pe o ni igbẹkẹle rẹ tabi awọn oluranlowo miiran ni ẹtọ julọ.