Bawo ni Aṣapọ Aṣayan Aṣayan (Ṣiṣe) pẹlu Awọn Orilẹ-ede Iṣowo
Iwọn idoko-owo TAA yato si imọran imọ-ọrọ ati imọran pataki ninu pe o ni ifojusi pataki lori ipinnu dukia ati kejila lori aṣayan idoko-owo.
Eyi ni bi o ṣe n ṣe ipinnu awọn ohun-elo ifọwọkan.
Idi ti Idaniloju Idaniloju Pataki Ṣe Pataki ju Iyanilẹnu Idoko
Awọn oludokoowo ati awọn onimọran ti iṣowo ti o yan lati ṣe idoko-owo nipa lilo ipinnu ohun-ini imọran n wa ni "aworan nla." O ṣeese ṣe alabapin si Akori Iṣowo Iṣowo Modern , eyiti o sọ pe ipinfunni dukia ni ipa ti o pọju lori awọn atunṣe ọti-faili ati awọn ewu oja ju ipinnu idoko-owo kọọkan.
O ko nilo lati wa ni oludasile kan lati ni oye ipinnu ti o wa ni ipilẹ ti o wa ni ipinnu awọn ohun-ini imọran. Fojuinu oludokoowo pataki kan ti o ti ṣe iṣẹ ti o dara nipa iwadi ati igbekale. Boya wọn ni portfolio ti 20 akojopo ti o ti ni àìyẹsẹ baamu tabi awọn iṣẹ-ṣiṣe S & P 500 awọn iwe-iṣowo owo fun awọn ọdun mẹta itẹlera. Eyi yoo dara, ọtun?
Lati dahun ibeere yii, roye yii: Nigba ọdun mẹta lati ibẹrẹ 1997 titi di opin ọdun 1999, ọpọlọpọ awọn oludokoowo rii i rọrun lati ṣe iṣẹ S & P 500.
Sibẹsibẹ, lakoko ọdun mẹwa lati Oṣù 2000 nipasẹ Kejìlá 2009, paapaa ọja-gbigbe ti o ni agbara ti awọn ọja yoo ti ni ilọsiwaju ti 0.00% pada ati pe paapaa iṣọpọ iṣajuju ti awọn akojopo, awọn iwe ifowopamọ, ati owo.
Oro naa ni ipinnu dukia ni idiyele ti o tobi julo ninu iṣẹ-ṣiṣe iyasọtọ gbogbo , paapaa lori awọn igba pipẹ.
Nitorina, oludokoowo le jẹ talaka ni asayan ifowopamọ sugbon o dara ni ipinnu ti o ni imọran ati ni ilọsiwaju ti o pọju, ni akawe si awọn imọ-ẹrọ ati awọn oludoko-owo pataki ti o le jẹ ki o yan ni ayokọ iṣowo ṣugbọn o ni akoko ti o ko dara pẹlu ipinnu ti dukia.
Bi o ṣe le lo Itoro Eto Idaniloju Ibaṣepọ
Oludokoowo ti o nlo awọn ipin owo dukia imọran, fun apẹẹrẹ, le de ni iṣọpọ awọn ohun-ini oloye ti o yẹ fun ifarada ewu ati awọn idoko-iṣowo. Ti o ba jẹ pe oludokoowo yi yan ipinfunni adarọ- ese ipolowo , o le ni ifojusi ni 65% awọn akojopo, 30% iwe ifowopamosi ati 5% owo.
Apa ti ọna idoko-owo yii ti o mu ki o ṣe imọran ni pe ipinlẹ yoo yipada da lori awọn ọja ti o ni oye (tabi ti o ṣe yẹ) ati awọn ipo aje. Ti o da lori awọn ipo wọnyi, ati awọn afojusun ti oludokoowo, ipinlẹ si ohun-ini kan (tabi diẹ ẹ sii ju dukia kan) le jẹ bakannaa-ni iwọn, iwọn-iwọn tabi labẹ-iwọn.
Fun apẹẹrẹ, wo ipinnu 65/30/5 ti a fun loke. Eyi le ṣe ayẹwo ipinnu afojusun ti oludokoowo; gbogbo awọn ohun-ini naa jẹ "iwọn alaiṣedeede". Nisisiyi ro pe oja ati awọn ipo aje ti yi pada ati iye owo fun awọn oṣuwọn di iwọn ti o ga ati pe awọn ọja akọmalu kan han lati wa ni awọn ipele idagbasoke.
Oludokoowo bayi ro awọn akojopo ti wa ni owo-owo ati pe ayika odi kan sunmọ. Oludokoowo le pinnu lati bẹrẹ awọn igbesẹ kuro ni ewu oja ati si iṣọpọ dukia onibaṣiparọ, bi 50% akojopo, 40% awọn iwe ifowopamosi ati 10% owo.
Ni iru iṣẹlẹ yii, oludokoowo ni awọn oṣuwọn ti o wa ni isalẹ ati awọn adehun ti o pọju ati owo. Idinku yi ni ewu le tẹsiwaju ni awọn igbesẹ bi o ṣe han ọja titun agbateru ati ipadasẹhin ti n sunmọra. Oludokoowo le gbiyanju lati wa ni fere patapata ni awọn iwe ifowopamosi ati owo nipasẹ akoko ti awọn ọja oja njẹri jẹ kedere. Ni akoko yii, oludasile oludaniloju imọran yoo ronu laiyara ni afikun si awọn ipo iṣura wọn lati jẹ setan fun oja akọmalu ti o tẹle.
O ṣe pataki lati ṣe akiyesi pe ipinpin awọn ohun-ini imọran yatọ si lati akoko iṣowo to ga nitoripe ọna naa lọra, ti o mọ ati ọna, lakoko ti o nwaye ni igba diẹ sii ati iṣowo iṣowo.
Iyatọ idaniloju ipa jẹ ọna fifuṣowo ti nṣiṣe lọwọ ti o ni diẹ ninu awọn idoko-owo fifun ati fifun awọn ẹtọ nitori pe oludokoowo ko gbọdọ kọ awọn oriṣiriṣi dukia tabi awọn idoko-owo ṣugbọn dipo iyipada awọn iwọn tabi awọn ipin.
Lilo Awọn Owo Atọka, Awọn Ipinle Iṣowo ati Awọn ETF fun Itoju Akoko Idoro
Awọn ifowopamọ owo-iṣowo ati awọn iṣowo owo iṣowo (ETF) jẹ awọn idoko-owo ti o dara fun oluṣeto ohun-ini imọran nitori pe, lekan si, idojukọ jẹ nipataki lori awọn ẹya-ini, kii ṣe awọn idoko-owo ara wọn. Eyi jẹ iru aworan nla, ilana igbo-ṣaaju-awọn igi, ti o ba fẹ. Fun apẹẹrẹ, oludokoowo owo-owo owo naa le yan awọn owo-iṣowo ọja-iṣowo, awọn ifunmọ iforukọsilẹ awọn owo-owo ati awọn owo-owo owo, bi o lodi si sisẹ portfolio ti awọn ààbò ẹni-kọọkan. Awọn oriṣi awọn ifowopamọ pato ati awọn isori fun awọn akojopo le tun rọrun pẹlu awọn ẹka, bi ọja iṣura nla, ọja ajeji, ọja-kekere, ati / tabi awọn eka ati awọn ETF .
Nigbati a ba yan awọn ẹgbẹ, oludaniloju oludaniloju imọran le yan awọn apa ti o tabi o gbagbo yoo ṣiṣẹ daradara ni ọjọ to sunmọ ati ti igba agbedemeji. Fun apẹẹrẹ, ti o ba jẹ pe oludokoowo n ṣe Imudaniloju Ohun ini, Awọn Ilera ati Awọn Ohun elo Iapamọ le ni ilọsiwaju ti o dara ju ti awọn ẹgbẹ miiran lori osu diẹ ti o nbọ tabi ọdun diẹ, wọn le ra awọn ETF laarin awọn ẹgbẹ ọtọọtọ naa.
Aṣeto Aṣayan Aṣayan Pẹlu Awọn Orukọ Owo ati awọn ETF
Oluṣeto onigbọwọ imọran yoo lo igba owo-iṣowo ati awọn ETF lati kọ akọpamọ nitori pe oludokoowo nfe lati ṣakoso awọn ohun-ini ati ṣakoso awọn ohun idanilenu ati yago fun awọn iṣowo ti ara ati iṣeduro ọja ti o le ja lati lilo awọn owo isakoso-iṣowo . Ni pataki, oludokoowo n ṣiṣẹda ara wọn .
Eyi jẹ apẹẹrẹ apẹẹrẹ kan nipa lilo awọn owo-atọka ati awọn ETF:
65% Akojopo:
25% S & P 500 Atọka
15% Iṣowo Iṣowo (MSCI) Atọka
10% Russell 2000 Atọka
5% Agbegbe Ile-iṣẹ ETF
5% Ile-iṣẹ ti ilera ETF
5% Awọn ohun elo Ibugbe ETF
30% Awọn idiwọn:
10% Atọka fun iwe-kukuru kukuru
10% Atọka Iṣura Idaabobo Idaabobo (TIPS)
10% Atọka Atọka ti alaṣẹ-igba
5% Owo-owo:
5% Owo-ori owo iṣowo
Awọn ipin-iṣeduro loke fi apẹẹrẹ apẹrẹ ifojusi ipin fun olutọju iṣowo. Lati yi awọn odiwọn pada, oludasile oludaniloju imọran le ṣe alekun tabi dinku awọn ipin-ipin ipin ninu awọn agbegbe lati ṣe afihan awọn ireti ti oludokoowo fun ipo-sunmọ-igba ati awọn ipo aje. Oludokoowo le tun yan si awọn agbegbe miiran, gẹgẹbi Lilo (Awọn Oro Alọrọ) ati Awọn Iyebiye Iyebiye.
Aaye yii kii pese owo-ori, idoko-owo, tabi awọn iṣowo owo ati imọran. Alaye yii ni a gbekalẹ lai ṣe akiyesi awọn afojusun idoko, idaamu ewu tabi ipo iṣuna ti eyikeyi oludokoowo kan pato ati pe o le ma dara fun gbogbo awọn oludokoowo. Iṣẹ iṣaaju ko jẹ itọkasi ti awọn esi iwaju. Idoko-owo jẹ ewu pẹlu pipadanu idibajẹ ti akọkọ.