Ohun ti o jẹ Aṣiṣe Gbese Ẹru Gbigbe?
O jẹ nla kan. Nitorina-ti a npe ni " iṣeduro iṣowo-owo " jade lọ ni awọn ọdun 1970, pẹlu awọn iṣọ beli. Ti o ba jẹ pe ẹniti o jẹ ayanilowo ti o ṣe igbasilẹ eyikeyi apakan ti awọn ohun elo imudani rẹ jẹ asan, kii ṣe le ṣe ifunni ifowopamọ lẹsẹkẹsẹ owo sisan ti oṣuwọn rẹ, ṣugbọn o le san owo itanran mẹfa ki o si rii FBI ti n ṣe ipehun ẹnu-ọna ilekun rẹ nitori pe iwọ yoo lọ si tubu.
Kini Awọn Ẹkọ Owo Ẹtan Owo Ẹru Ajọpọ?
FBI n ṣalaye iṣiro owo-owo bi "eyikeyi ọrọ aṣiṣe ọrọ, iṣiro tabi iṣiro ti oludari tabi alakoso gbarale lati ṣe ifẹyinti, ra tabi mu idaniloju kan".
Eyi ni awọn apejuwe diẹ ti awọn eto iṣowo owo idaniloju:
- Awọn ifọwọkan ti a ko ti sọ: Ti o ba kọlu ohun ti o ṣe pẹlu ẹnikan ti o ni ile kan lati fun ọ ni ọpọlọpọ owo ti owo tabi lati ṣaṣe ayẹwo kan kọja tabili ti o pari, sọ, lati sanwo fun oke titun , ati ti olutọju naa ko ba mọ nipa rẹ - - nitoripe a ko sọ ninu adehun rira tabi afikun tabi iyasọtọ ipari rẹ - o jẹ ẹtan owo-owo.
- Gbese ẹmi keji: Owo ti ko ni owo sisan le ṣẹda ẹtan owo nipa gbigbe owo sisan lati ọdọ ẹniti o ta ni tita fun fifun ẹniti o ta ọja naa ni idaniloju keji , eyi ti a ko ni idiyele (tabi awọn igbasilẹ lẹhin ti o pa) ati ti o farapamọ lati ọdọ ayanilowo.
- Falsifying income income: Awọn owo-ori ti a sọ ni akọkọ ti a ṣẹda fun awọn ẹni-iṣẹ ti ara ẹni ti owo-owo jẹ nira lati ṣayẹwo, ṣugbọn diẹ ninu awọn oluyawo ti nṣiṣẹ ti n ṣalaye owo-ori wọn loke ati ju a W-2.
- Oluṣe ti ko ni alakoso ti o ni iduro: Awọn oluranlowo nfun awọn oṣuwọn iwulo ti o ga julọ ati awọn ẹtọ ti ko dara si awọn alagbe ti kii ṣe oluṣe nitori ti ewu ti o jẹ ti o ga julọ. Ti o ko ba ni ipinnu lati gbe ninu ohun ini, ma ṣe ileri pe iwọ yoo
- Awọn ẹbun iwo isalẹ, iwọ yoo sanwo: Awọn mejeeji, olufunni, ati olugba naa ṣe igbese ẹtan ti o ba jẹ ẹbun. A ko le san ẹbun.
- Iye owo ti a fi owo ra: Ti o ba ni awọn adehun rira meji ati firanṣẹ adehun eke pẹlu owo tita ti o ga julọ si ayanilowo ni ireti lati gba igbadun ti o ga, o jẹ ẹtan owo.
- Falsifying deposits: Awọn ti n ṣanwo ti ko ni owo idaniloju iṣowo le sọ ninu adehun ti o san owo idogo naa ni ita ode, eyi ti o jẹ ẹtan.
Ẹtan Ẹtan Ọjọgbọn
Akoko ti akoko ti a lo ninu iṣowo ko ṣe idaniloju pe "oluranlowo ti o ni igbẹkẹle" kii ṣe alaibọ. Oluṣowo aladodun Pennsylvania kan ni ọdun 30 lẹhin awọn ifibu lẹhin ti o ti gba diẹ ẹ sii ju awọn alagba owo 800 ni iṣẹ Ponzi kan , eyiti o bakanna pa gbogbo awọn boolu ni afẹfẹ fun ọdun 20. A Kansas City, Missouri, olutọparo bẹbẹ pe o jẹbi si ẹtan owo-owo ati pe a ni idajọ fun ọdun 20 ni tubu, ati pe o to $ 500,000 itanran. Awọn eto ti n ṣẹlẹ ni gbogbo ọjọ.
Awọn iwe iroyin ti kun pẹlu awọn iru itan.
Fraud Mortgage ni Sacramento, California
Mo ṣe iranlọwọ fun tọkọtaya tọkọtaya kan ra ile kan ni Sacramento, CA, ti o ti lọ si ipo iṣedede ati, nipa ijamba, kọsẹ lori eto iṣowo kan. O ṣe ko nira pupọ lati ṣe apejuwe awọn iṣẹlẹ ti tẹlẹ.
Jẹ ki a sọ pe o kẹhin tita ni Kọkànlá Oṣù fun $ 600,000. Olukọni oluṣakoso jẹ oluṣowo ti o ni ẹru ti ko ni iyasọtọ abala orin ti o ta tita gidi. O tun ni aṣoju fun ẹniti o ra. Biotilẹjẹpe emi ko ni imọ ti o niyemọ pe alagbata ti o jẹ ayokele ṣe iṣeduro owo na, o dabi ẹnipe, fun otitọ pe iṣeto awọn awin jẹ iṣowo akọkọ rẹ.
Mo fẹ lati ṣe akiyesi pe nini awọn ẹgbẹ mejeeji ti igbimọ ohun-ini gidi , pẹlu pe awọn iṣowo awọn ifunni - iye ti eyi ti o ni awọn iṣọrọ diẹ sii ju $ 40,000 - o le jẹ idiyele owo fun ẹtan owo-owo.
A ṣe akojọ ile naa fun osu merin laisi eyikeyi ipese ni $ 550,000, ṣugbọn o lojiji ta ni $ 600,000 - ni ile tita ti awọn rira nigbati awọn ohun-ini ti kuna, ko nyara. Ẹniti o ti ra ile naa ko ti tẹri ohun-ini naa ni titiipa ṣugbọn dipo ya.
Iyatọ $ 50,000 ni awọn apo sokoto ti ẹnikan. Eyi le jẹ oluṣowo ile ifowopamọ , oluṣowo, ẹniti o ta, eni ti o ra, tabi gbogbo awọn mẹrin.
Ẹniti o ti ra owo-owo naa ti gba owo-owo ati pe ko ṣe owo sisan kan lori awọn awin owo 100% rẹ ti o to $ 600,000. Eyi jẹ rọrun lati ṣawari nitori pe oṣu Kọkànlá Oṣù ni ẹtọ ti o ni sisan sisan akọkọ ni January. Awọn alagbaṣe maa n duro de meji si oṣu mẹta lẹhin ti aiyipada awọn oluya ṣaaju ki o to sọ Akọsilẹ ti aiyipada .
Ni Oṣu Kẹta, a fi ẹsun Akọsilẹ kan ti aiyipada, ati ile ti a kọ silẹ ni June. Oluyalowo yọ awọn ile-iṣẹ jade ati ki o fi ile naa si ọja ni Oṣu Keje. Awọn ti nra mi ti ra ile yi ni August fun nipa $ 400,000.
Ti O ba fura si Ẹtan Ẹru
Ti o ba sunmọ ọ nipasẹ ẹni-ṣiṣe ti ohun-ini gidi kan ti o beere fun ọ lati jẹ apakan ti iṣowo ẹtan owo, sọ awọn oniroyin si FBI. Ranti, ti o ba dun ju dara lati jẹ otitọ, o ṣee ṣe ete itanjẹ. Pẹlupẹlu, mọ pe ẹtan owo-owo naa jẹ lodi si ofin ati idajọ ti o ni idajọ. Ti o ba fura pe a n beere lọwọ rẹ lati fọ ofin naa, ni o kere julọ, sọrọ si agbẹjọro ohun-ini olokiki kan tabi aṣẹ aṣẹ ni ipinle rẹ ṣaaju ki o to lọ siwaju pẹlu awọn eto rẹ.